ComplianceShield · el sistema
Treinta módulos no son el sistema. El sistema es el aviso del día 17 con el expediente que lo sostiene detrás.
ComplianceShield es el sistema de la organización que realiza una actividad vulnerable: identificación del cliente, beneficiario controlador, cotejo contra listas, umbrales en unidades de medida y actualización, restricción de efectivo, aviso mensual y conservación de diez años. El mismo registro con el que su gente opera es el que produce el aviso y el que contesta la visita de verificación.
Qué es
El régimen no distingue por tamaño, y el día 17 llega doce veces al año
El régimen de actividades vulnerables no distingue por tamaño de empresa. Una inmobiliaria que desarrolla, una notaría, una agencia aduanal, una casa de empeño, una comercializadora de vehículos, un despacho que presta servicios profesionales independientes y una plataforma de intercambio de activos virtuales están en el mismo artículo 17 de la LFPIORPI, con umbrales distintos y con las mismas obligaciones de identificar, avisar y conservar.
La diferencia práctica se ve el día que llega la visita de verificación. En un modelo de archivos, el expediente se arma: alguien busca la identificación del cliente, alguien más la declaración de beneficiario controlador, alguien más la captura de la lista en la que se cotejó y la fecha en que se cotejó, y el resultado es una carpeta cosida a mano que nadie puede firmar sin leerla entera. En un modelo de registros con hora y responsable, el expediente ya existe: se imprime.
Y no es culpa de su gente. Es el modelo con el que se le vendió: una hoja de cálculo con los clientes, un archivo con las identificaciones escaneadas, un correo con el resultado de la búsqueda en listas, el formato del aviso capturado a mano en el portal de la autoridad, y un manual de políticas firmado en una carpeta que nadie volvió a abrir. Cinco verdades distintas del mismo cliente.
- Desarrollador e inmobiliaria que construye o comercializa inmuebles y responde por el origen del recurso con el que le pagan (artículo 17, fracción V).
- Notaría y corredor público que da fe de actos y tiene obligaciones de aviso propias de su fracción (artículo 17, fracción XII).
- Agencia aduanal, agente y apoderado aduanal en las mercancías que la ley señala (artículo 17, fracción XIV).
- Comercializadora de vehículos, de metales y piedras preciosas, de obras de arte y de blindaje, cada una con su umbral propio (fracciones VI a IX).
- Despacho de servicios profesionales independientes que participa en operaciones por cuenta de un cliente (artículo 17, fracción XI).
- Arrendador de inmuebles por los derechos personales de uso o goce (artículo 17, fracción XV).
- Plataforma de intercambio de activos virtuales (artículo 17, fracción XVI).
- Donataria autorizada que recibe donativos por encima del umbral de su fracción (artículo 17, fracción XIII).
El que registra al identificar presenta el aviso el día 12 y duerme. El que registra al avisar descubre el día 16 que le falta el documento de un cliente de hace cinco meses.
El mapa
Los treinta módulos, agrupados por lo que producen
El brochure de ComplianceShield declara 30 módulos numerados M1 a M30, 305 funcionalidades y 84 de ellas con inteligencia artificial. Una lista de treinta nombres no dice nada: lo que decide si un módulo sirve es el registro que deja detrás. Por eso aquí se agrupan por lo que producen, y el detalle módulo por módulo vive en la página de procesos.
Los cuatro primeros bloques son obligación: cada uno responde a una materia distinta que la misma organización tiene que atender. El quinto no es una materia, es el sustrato: reportes, integración y seguridad, que son lo que permite que los otros cuatro dejen rastro.
Bloque · qué produce · módulos que lo forman
| Bloque | Qué produce | Módulos | Cuántos |
|---|---|---|---|
| Núcleo de la LFPIORPI | El aviso presentado en plazo y el expediente que lo sostiene: operación clasificada y medida en UMA, cliente identificado con su beneficiario controlador, cotejo contra listas, umbral de efectivo validado, alerta dictaminada, riesgo evaluado, visita preparada y sanción seguida | Actividades vulnerables · identificación y conocimiento del cliente · personas políticamente expuestas · generación de avisos · monitoreo y alertas · restricciones de efectivo · evaluación de riesgos · listas restrictivas · visitas de verificación · sanciones y multas | 10 |
| Gestión del cumplimiento | La prueba de que el programa existe y funciona: alta en el padrón, designación vigente del representante encargado del cumplimiento, manual de políticas con su versión, capacitación anual con su constancia, auditoría con su hallazgo cerrado y conservación documental de diez años | Padrón de actividades vulnerables · representante encargado del cumplimiento · manual de políticas · capacitación · auditoría y cumplimiento · conservación de documentos | 6 |
| Gobierno corporativo y capital humano | Quién controla, quién decide y quién puede: estructura societaria, consejo, poderes, organigrama, segregación de funciones, expediente del personal y ordenamientos internos con su acuse de lectura | Estructura organizacional · recursos humanos · ordenamientos internos | 3 |
| Obligaciones por materia | El calendario de lo que se vence en cada materia con su evidencia: fiscal, ambiental, protección civil, sedes, proveedores, jurídico y cartera de certificaciones y licencias | Obligaciones fiscales · obligaciones ambientales · protección civil · gestión de sedes · proveedores · área jurídica · certificaciones | 7 |
| La plataforma | Lo que hace auditable a todo lo anterior: tablero y reportes, registro de activos virtuales, integración con los sistemas que ya tiene y bitácora, control de acceso y respaldo | Reportes y analítica · activos virtuales · integración y conexiones · seguridad | 4 |
Fuente: ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, listado de módulos M1 a M30. La agrupación por producto es de esta ficha; los treinta módulos y sus funcionalidades son del brochure. Verificado al 27 de septiembre de 2026.
El reparto importa por una razón operativa: los diez del núcleo son los que tienen plazo legal y los que la autoridad revisa primero. Los seis de gestión son los que la autoridad pide cuando quiere saber si el cumplimiento es una función o un favor que alguien hace en sus ratos libres. Los diez restantes son las materias que se vencen sin que nadie toque la puerta.
Treinta módulos que no producen un registro con hora y responsable son treinta pantallas. Los de arriba producen expediente.
El número que se mueve
Día 17, y el reloj no lo pone usted
El artículo 23 de la LFPIORPI fija el plazo con estas palabras: el aviso se presenta «a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente» a aquel en que se realizó la operación. Es el dato que más se equivoca en esta materia: no es a fin de mes, no es a los treinta días, y no corre desde que alguien revisó el expediente, sino desde que la operación ocurrió.
La consecuencia de la fecha es de calendario, y es dura. Una operación del 2 de un mes tiene cuarenta y cinco días para llegar al aviso; una del 30 del mismo mes tiene diecisiete. El expediente que se arma «cuando toque avisar» funciona para la primera y falla para la segunda, y la segunda es la que la autoridad encuentra.
El mismo artículo 23 faculta a la Secretaría para establecer excepciones a los plazos mediante acuerdo publicado en el Diario Oficial de la Federación. Es decir: el día 17 es la regla general y puede tener excepciones por acuerdo, no por criterio interno. Cuando una excepción se publica, lo que cambia es la fecha límite de un periodo concreto, y el sistema guarda el acuerdo con el que la calculó.
El plazo se cumple con lo que ya está capturado, o no se cumple. Diecisiete días no alcanzan para reconstruir un expediente.
Quién está obligado
Las dieciséis actividades vulnerables, con su umbral en UMA
El artículo 17 de la LFPIORPI enumera dieciséis fracciones. Cada una trae sus propios umbrales dentro del texto de la fracción, y en casi todas hay dos niveles distintos: el umbral a partir del cual hay que identificar al cliente y formar su expediente, y el umbral —más alto— a partir del cual además hay que presentar aviso. Confundir los dos es la causa más frecuente de un expediente incompleto: la operación no llegó al aviso, pero sí al deber de identificar.
Los umbrales están expresados en veces el valor diario de la unidad de medida y actualización, no en pesos. El importe en pesos cambia cada año, porque el valor de la UMA lo publica el Instituto Nacional de Estadística y Geografía y entra en vigor el 1 de febrero de cada año. Por eso el sistema no guarda un umbral en pesos: guarda el múltiplo de la ley, el valor de la UMA con el que calculó y la fecha de ese cálculo.
Las dieciséis fracciones del artículo 17
| Fracción | Actividad vulnerable | Qué dispara la obligación |
|---|---|---|
| I | Juegos con apuesta, concursos y sorteos | Umbral de identificación desde 325 UMA; aviso desde 645 UMA |
| II | Emisión y comercialización de tarjetas de servicios, de crédito y de recompensas | Tarjetas de servicios y de crédito: gasto mensual acumulado desde 805 UMA |
| III | Emisión y comercialización de cheques de viajero | Umbral propio de la fracción, en veces el valor diario de la UMA |
| IV | Mutuo, préstamo o crédito con o sin garantía | Umbral propio de la fracción; incluye casas de empeño |
| V | Construcción o desarrollo de inmuebles, y su comercialización o intermediación | Sin umbral de identificación: la actividad obliga por sí misma en los términos de la fracción |
| VI | Comercialización o intermediación de metales y piedras preciosas y de joyas | Umbral propio de la fracción |
| VII | Subasta o comercialización de obras de arte | Umbral propio de la fracción |
| VIII | Comercialización o distribución de vehículos terrestres, marítimos y aéreos | Umbral propio de la fracción |
| IX | Blindaje de vehículos y de bienes inmuebles | Umbral propio de la fracción |
| X | Traslado o custodia de dinero o valores | La actividad obliga en los términos de la fracción |
| XI | Servicios profesionales independientes, sin relación laboral, en operaciones por cuenta del cliente | Obliga por el tipo de operación en que se participa, no por el monto de los honorarios |
| XII | Fe pública: notarios y corredores públicos | Obliga por acto, con supuestos y umbrales propios de la fracción |
| XIII | Recepción de donativos por donatarias autorizadas | Umbral propio de la fracción |
| XIV | Comercio exterior como agente o apoderado aduanal y agencia aduanal, en las mercancías señaladas | Obliga por mercancía, y tiene un régimen propio de conservación |
| XV | Constitución de derechos personales de uso o goce de inmuebles: arrendamiento | Umbral propio de la fracción, por mes de renta |
| XVI | Intercambio de activos virtuales | Umbral propio de la fracción; concurre con el régimen de tecnología financiera |
Fuente: LFPIORPI, artículo 17, texto vigente al 16 de julio de 2025 (Cámara de Diputados). Los umbrales de las fracciones I y II se transcriben del texto verificado; los de las demás fracciones se leen del texto vigente al configurar el catálogo y no se publican aquí para no fijar un múltiplo sin relectura. Verificado al 27 de septiembre de 2026.
El sistema trata cada fracción como un catálogo con su propio umbral de identificación, su propio umbral de aviso, su periodo de acumulación y su formato oficial. Cuando el múltiplo cambia por una reforma o el valor de la UMA cambia por el calendario anual, lo que se actualiza es el catálogo, y las operaciones ya registradas conservan el valor con el que se midieron. Un expediente que cambia de resultado cuando cambia la UMA no es un expediente: es un recálculo.
Su fracción define su umbral, su periodo y su formato. Un sistema que trata las dieciséis igual le va a pedir avisos que no le tocan y a callar los que sí.
El flujo
Del padrón al aviso, y los cinco puntos donde hoy se rompe
El cumplimiento de esta materia es una cadena, y la cadena tiene un orden que no se puede invertir. Identificar después de operar no es identificar: es documentar. Cotejar contra listas después de recibir el pago no evita nada. Y dictaminar una alerta cuando ya se presentó el aviso deja por escrito que se sabía.
- Alta en el padrón — Registro de la actividad vulnerable ante la autoridad, con sus altas, bajas y actualizaciones
- Identificación del cliente — Expediente, documentos y beneficiario controlador, antes de la operación aquí se rompe hoy
- Cotejo contra listas — Listas oficiales, sanciones internacionales y personas políticamente expuestas, con la fecha del cotejo aquí se rompe hoy
- Registro de la operación — Clasificación de la fracción, cálculo en UMA y detección de fraccionamiento aquí se rompe hoy
- Validación del umbral de efectivo — El pago contrastado contra el límite legal de su actividad, antes de recibirlo
- Dictamen de la alerta — Quién la revisó, con qué criterio y qué decidió aquí se rompe hoy
- Presentación del aviso — Formato oficial y acuse del portal de la autoridad, a más tardar el día 17 aquí se rompe hoy
- Conservación — Expediente y acuse guardados diez años y localizables en una búsqueda
- Preparación de la visita — Lo que la autoridad va a pedir, reunido antes de que llegue aquí se rompe hoy
Los cortes marcados son los lugares donde, en la operación que encontramos descrita una y otra vez, la evidencia se arma a mano o no se arma: el expediente que se completa cuando ya hay que avisar, el cotejo del que nadie puede demostrar la fecha, la operación fraccionada que nadie sumó, la alerta cerrada sin dictamen y la carpeta de la visita que se construye cuando la visita ya está en la sala de juntas.
Cada corte es una pregunta que la autoridad hace en dos minutos y que sin registro se contesta en dos semanas.
Los actores
Nueve vistas, porque el cumplimiento no lo hace una persona
La ley designa un responsable —el representante encargado del cumplimiento— pero las obligaciones se ejecutan en toda la organización. Quien abre al cliente decide si el expediente nace completo. Quien está en la caja decide si se recibe un pago que no se podía recibir así. El consejo responde por la estructura de control. Y si no hay representante designado y vigente, la ley traslada la responsabilidad a los integrantes del órgano de administración o al administrador único.
Rol · lo que le toca en el sistema
| Rol | Lo que le toca |
|---|---|
| Representante encargado del cumplimiento | El aviso del periodo, la alerta abierta y la respuesta a la autoridad |
| Responsable de admisión de clientes | El expediente de identificación completo antes de operar con alguien |
| Operación y caja | El umbral de efectivo y la operación que no se puede recibir así |
| Consejo directivo y socios | La estructura societaria, el conflicto de interés y la responsabilidad que no se delega |
| Recursos Humanos | El expediente del personal, su capacitación anual y su constancia |
| Auditoría interna | El plan de auditoría, el hallazgo y la evidencia de que se corrigió |
| Área jurídica | El contrato, el poder y la sanción que se está peleando |
| Dirección general | El riesgo de la organización y lo que cuesta una sanción frente a lo que cuesta prevenirla |
| La autoridad que verifica | El aviso, el expediente y la bitácora: si no hay evidencia, no se hizo |
Fuente: ficha del sistema ComplianceShield, roles del sistema en vivo. La regla de traslado de responsabilidad al órgano de administración es del artículo 20 de la LFPIORPI, texto vigente al 16 de julio de 2025.
Un sistema con una sola vista convierte al encargado de cumplimiento en capturista de lo que otros ya sabían.
El motor por dentro
Qué tiene registrado la base del motor, y qué no tiene
Esta capa afirma que los sistemas existen, así que conviene decir con qué precisión. El motor de la casa —la base con la que se especifican y se generan los sistemas— tiene tres proyectos de cumplimiento registrados. Se consultaron el 27 de septiembre de 2026, con la fecha de corte tomada del propio servidor, y esto es lo que hay:
Lo que la base del motor tiene poblado para este sistema
| Proyecto en el motor | Qué parte del producto describe | Módulos | Procesos y subprocesos | Casos de uso | Entidades | Pantallas |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Compliance Shield | La especificación de cumplimiento de la LFPIORPI: identificación y conocimiento del cliente, monitoreo transaccional, umbrales en UMA, avisos, gobierno corporativo y repositorio documental | 5 | 5 y 18 | 25 | 33 | 0 |
| Compliance Shield · verificación de antecedentes | El expediente de la persona: consentimiento, verificación, bitácora de auditoría, derechos del titular de los datos y decisión documentada | 6 | 6 y 22 | 41 | 37 | 22 |
| Plataforma de cumplimiento empresarial | La variante corporativa: diagnóstico de brechas, políticas, matriz de riesgo legal, tareas, evidencia y auditoría para certificación | 6 | 6 y 22 | 34 | 35 | 0 |
Fuente: base del motor de la casa, consulta de solo lectura con corte del propio servidor el 27 de septiembre de 2026. Cada conteo proviene de una consulta transcrita en el expediente interno de esta página.
Y lo que no hay, dicho con el mismo detalle: ninguno de los tres proyectos tiene máquinas de estado registradas en la base, ninguno tiene interfaces de programación generadas y ninguno tiene agentes registrados. Las veintidós pantallas pertenecen al proyecto de verificación de antecedentes; los otros dos no llegaron a generar pantalla.
Esto tiene una consecuencia editorial que preferimos escribir antes de que la encuentre: la página de matrices de estado de este sistema no publica transiciones, porque no hay de dónde transcribirlas sin inventarlas. Publicamos el marco y declaramos el vacío con su conteo. Una matriz inventada sería exactamente lo contrario de lo que esta capa está afirmando.
Cada cifra de esta pagina se puede rastrear al proyecto que la produjo, con su hora de corte.
La inteligencia artificial
Ochenta y cuatro funcionalidades con IA, y dos cifras con reserva
El brochure declara 84 de las 305 funcionalidades con inteligencia artificial y una capacidad de IA por módulo. Las que cambian el trabajo de la semana son pocas y concretas: el detector de fraccionamiento sobre las operaciones de un mismo cliente, la lectura de documentos de identificación para armar el expediente, el cotejo aproximado de nombres contra listas, el monitor de cambios normativos y el ensayo de la visita de verificación antes de que ocurra.
El brochure también declara dos cifras de beneficio: 80 % de reducción en el tiempo de identificación y conocimiento del cliente y 70 % menos falsos positivos en el monitoreo. Las publicamos atribuidas al brochure y con la reserva escrita: son cifras del material comercial del sistema, no una medición que esta ficha haya hecho en su operación. Cuando entre al sistema podrá ver el procedimiento; el porcentaje que le toque a usted depende de cómo estén hoy sus expedientes.
- Detección de fraccionamiento: suma las operaciones del mismo cliente en el periodo de acumulación de su fracción y avisa cuando el conjunto rebasa el umbral que ninguna operación rebasaba por separado.
- Lectura de documentos: extrae los datos de la identificación oficial y del documento legal de la persona moral, y deja la imagen junto al dato extraído para que alguien lo confirme.
- Cotejo aproximado de nombres: propone coincidencias con variantes de escritura y transliteración, y cada coincidencia queda con su fecha, su lista y su dictamen.
- Monitor de cambios normativos: registra la publicación que cambia una obligación y deja la alerta abierta hasta que el encargado de cumplimiento la revisa.
- Ensayo de la visita: arma la carpeta que la autoridad pedirá y señala qué falta, antes de que la visita se anuncie.
El límite, escrito en la misma página que el beneficio: ninguna de esas funciones cierra una alerta sola, ninguna presenta un aviso sola y ninguna decide que un cliente es aceptable. Proponen, ordenan y avisan; la firma es de una persona con nombre, y el sistema guarda de quién.
La inteligencia artificial le ahorra la búsqueda. El dictamen sigue siendo suyo, y por eso sigue valiendo ante la autoridad.
Lo que cuesta
La multa es lo último que pasa, y casi nunca es lo más caro
El brochure de ComplianceShield cifra la multa por incumplimiento de la LFPIORPI entre 23,780 y 4,756,040 pesos. La cifra se publica aquí atribuida al brochure y con una precisión que conviene tener: la ley fija las sanciones en múltiplos del valor diario de la unidad de medida y actualización, de modo que el importe en pesos depende del valor de la UMA con el que se calcule y cambia cada año. El brochure cita además una sanción penal de hasta quince años de prisión; el delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita es materia del Código Penal Federal, no del régimen administrativo de avisos, y esta ficha no lo usa como argumento de venta.
Antes de la multa se paga otra cosa, y es la que sale del flujo de todos los meses: la operación que se detiene porque el expediente del cliente está incompleto, el aviso rechazado por el formato y presentado de nuevo fuera de plazo, el pago en efectivo ya recibido que hay que devolver, las horas del despacho externo que reconstruye seis meses de expedientes, y la visita de verificación que consume dos semanas de la dirección.
Dónde se paga la ausencia del registro
| Lo que pasa | Cuándo se nota | Qué registro lo habría evitado |
|---|---|---|
| La operación se detiene porque falta un documento del cliente | Al cerrar la venta, con el cliente enfrente | Expediente de identificación con su lista de documentos y su estado, abierto desde la admisión |
| El aviso se rechaza por el formato y se vuelve a presentar tarde | Después del día 17, cuando ya hay incumplimiento | Validación del archivo contra el formato oficial vigente antes de enviarlo, con el acuse guardado |
| Se recibió un pago en efectivo por encima del límite legal | En la conciliación, o en la visita | Validación del umbral de efectivo en el momento del cobro, con bloqueo y constancia de quién lo autorizó |
| Nadie sumó las operaciones del mismo cliente en el periodo | Cuando la autoridad las suma | Acumulado por cliente y por fracción, con alerta de fraccionamiento |
| La alerta se cerró sin dictamen ni responsable | En la visita de verificación | Alerta con criterio, responsable, fecha y cierre documentado |
| El expediente de un cliente de hace seis años ya no está | Cuando se pide | Conservación de diez años con búsqueda por cliente, operación o fecha, y bitácora de accesos |
| La capacitación anual se dio y no hay constancia | En la revisión del programa | Plan anual, asistencia, evaluación y constancia por persona |
Fuente: rango de la multa, ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, sección de cobertura regulatoria; base de cálculo de las sanciones en UMA, LFPIORPI. Fugas operativas: ficha del sistema. Verificado al 27 de septiembre de 2026.
La multa se pelea. Las horas de reconstrucción de expedientes no se recuperan.
El límite
Lo que este sistema no hace por usted
Un sistema de cumplimiento que promete cumplimiento miente. Lo que un sistema hace es dejar el rastro con hora y responsable, y poner el dato delante de quien tiene que decidir. Las decisiones siguen siendo de personas, y la ley las nombra por su cargo.
- No dictamina una alerta. La propone, la ordena por riesgo y exige el criterio con el que se cerró. Quien la cierra queda registrado.
- No decide si un cliente se acepta. Reúne el expediente, el resultado del cotejo y el perfil de riesgo; la aceptación es del responsable que la ley señala.
- No sustituye al representante encargado del cumplimiento. Su designación ante la autoridad y su capacitación anual son obligaciones de la organización, y el sistema sólo guarda su prueba.
- No garantiza que el aviso sea aceptado. Valida el archivo contra el formato oficial vigente y guarda el acuse; la validación final es del portal de la autoridad.
- No opina sobre el derecho aplicable. Registra la obligación con su artículo y su fecha de publicación, y avisa cuando ese artículo cambia. El criterio jurídico es de su abogado.
Un sistema que promete que usted cumple le quita la única cosa que la autoridad valora: que alguien con nombre decidió y se puede demostrar cuándo.
Preguntas frecuentes
¿El aviso se presenta a fin de mes?
No. El artículo 23 de la LFPIORPI dice «a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente» a aquel en que se realizó la operación, en el texto vigente tras la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025. El mismo artículo faculta a la Secretaría para establecer excepciones a los plazos mediante acuerdo publicado en el Diario Oficial: la regla general es el día 17 y una excepción sólo existe si está publicada.
¿Cuántos años hay que conservar el expediente: cinco o diez?
Diez. La reforma del 16 de julio de 2025 modificó el artículo 18, fracción IV, y elevó la conservación de cinco a diez años, en el domicilio registrado ante la Secretaría, con la excepción que el propio texto señala para la fracción XIV del artículo 17. Si su proveedor de software todavía le habla de cinco años, le está describiendo la ley anterior. Está desarrollado en la página de regulación.
¿Los treinta módulos se contratan todos?
El brochure declara treinta módulos y 305 funcionalidades. Los diez del núcleo de la LFPIORPI son los que tienen plazo legal; los seis de gestión son los que prueban que el programa de cumplimiento existe; los demás cubren materias que su organización puede o no tener. Lo que conviene preguntarse no es cuántos módulos, sino qué registro produce cada uno y quién lo captura.
¿El sistema presenta el aviso por mí ante la autoridad?
Genera el archivo del aviso en el formato oficial y lo valida antes de enviarlo, y guarda el acuse con su folio y su fecha. La presentación se hace por el portal de la autoridad que corresponde a su régimen, y la validación final es de ese portal. Lo que el sistema garantiza es que el archivo salga completo y que quede constancia de cuándo y de quién lo presentó.
¿De dónde salen las cifras del 80 % y del 70 %?
Del brochure del sistema, y así se publican: como cifras del material comercial de ComplianceShield, no como una medición hecha en su operación. Esta ficha no convierte una cifra de brochure en una promesa. El número que esta capa sí se compromete a mover está definido en la página del número, con su fórmula y su fuente de datos.
¿Está certificado el sistema?
No hay certificación de producto en esta materia, y no existe software «autorizado por la autoridad» para presentar avisos: quien pretenda venderle eso le está vendiendo algo que no existe. Lo que sí existe es el registro del sujeto obligado, la designación del representante encargado del cumplimiento y los estándares de gestión de riesgo y de seguridad de la información, con lo que el sistema hace de cada uno. Está en la página de certificaciones.
Referencias
- Cámara de Diputados · Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, texto vigente. Artículos 17, 18, 20, 22 Bis, 23 y 24. Consultada el 27 de septiembre de 2026. ↗
- Cámara de Diputados · reformas a la LFPIORPI: publicación original en el DOF del 17 de octubre de 2012; reformas del 9 de marzo de 2018, del 20 de mayo de 2021 y del 16 de julio de 2025. ↗
- Instituto Nacional de Estadística y Geografía · unidad de medida y actualización: valores diario, mensual y anual, con vigencia a partir del 1 de febrero de cada año. ↗
- ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, 5 páginas. Origen de las afirmaciones de producto de esta página: listado de módulos M1 a M30, sección de valor de la inteligencia artificial y sección de cobertura regulatoria.
- Base del motor de la casa, consulta de solo lectura del 27 de septiembre de 2026, con fecha de corte tomada del propio servidor: proyectos de cumplimiento registrados, con sus conteos de módulos, procesos, subprocesos, casos de uso, entidades y pantallas, y con la constancia de que no hay máquinas de estado, interfaces generadas ni agentes registrados.
El modelo
Primero ve su sistema funcionando, sin costo y sin compromiso. Después decide si lo compra o lo renta.
No es un demo: es ComplianceShield con sus procesos, sus áreas y su operación dentro. Entra, lo recorre y lo usa. Verlo no cuesta nada y no lo compromete a nada. Cuando decida, cobramos por resultados, no por entregables.