ComplianceShield · la comparativa
La decisión no es entre funciones. Es entre modelos de contratación.
Las seis alternativas de esta página existen y las contrata gente sensata. Ninguna se nombra, porque el juicio no es sobre la calidad de un producto: es sobre cómo se cobra, qué pasa cuando la norma mexicana cambia, cuánto tarda un cambio que usted pida y en poder de quién queda su expediente. ComplianceShield se mide con la misma vara, y hay tres casos en los que no es la respuesta.
El campo real
Los seis caminos, descritos como los vive quien los contrata
Cuando una empresa cae en la lista de actividades vulnerables del artículo 17 —inmobiliaria, joyería, agencia de autos, notaría, casa de empeño, arrendadora, despacho de servicios profesionales, donataria, comercializadora de activos virtuales— alguien tiene que resolver el aviso del día 17. En la práctica hay seis maneras de resolverlo, y conviene reconocerlas por cómo se sienten desde dentro, no por su categoría de analista.
Ninguna de las seis es tonta y ninguna se nombra. Lo que se compara es el modelo: quién cobra qué, a quién sirve de verdad el producto, dónde queda el expediente y qué ocurre el día en que la ley cambia. Ese último punto no es hipotético: cambió el 16 de julio de 2025.
Las seis resuelven algo real. Ninguna de las cinco primeras fue diseñada para que el aviso del día 17 salga solo, con el expediente que lo sostiene detrás.
- Una plataforma internacional de listas de riesgo. Le vende acceso a una base de personas y entidades de riesgo y una herramienta para cotejar nombres contra ella. Es el camino de quien define el problema como «quiero saber si este cliente está en una lista».
- Una suite global de gobierno, riesgo y cumplimiento. Le vende módulos de riesgo, controles, auditoría y reporteo para el consejo. Es el camino de quien ya tiene un área de cumplimiento y necesita consolidar; su cliente natural es el corporativo grande.
- Una plataforma de prevención de lavado de nivel banco. Le vende monitoreo transaccional con motor de escenarios, pensado para millones de operaciones diarias y para un régimen de supervisión financiera. Es el camino de quien tiene una institución financiera dentro del grupo.
- Un producto mexicano de prevención de lavado. Le vende el ciclo de la ley mexicana: expediente, listas, matriz de riesgo, monitoreo y avisos. Es el camino más cercano a la obligación, y el que casi siempre se detiene justo donde termina la ley de actividades vulnerables.
- El despacho que le arma el expediente por fuera. Le vende horas de especialista: un consultor levanta el manual, arma los expedientes, prepara los avisos y lo acompaña en la visita. Es el camino de quien define el problema como «no tengo a quién encargarle esto».
- La hoja de cálculo del oficial de cumplimiento. No la vende nadie: la construye la persona más competente del área, con fórmulas para los umbrales, una pestaña por actividad y un recordatorio en el calendario. Es el camino de casi todo el mercado mediano mexicano, y funciona mejor de lo que a nadie le conviene admitir. Hasta que la norma mueve los umbrales.
La comparación
La tabla, con la misma vara para los siete
Siete columnas de juicio, aplicadas a las seis alternativas y a ComplianceShield. Lo que se afirma de las seis primeras es su modelo de contratación y su alcance declarado, tomado de sus propios sitios públicos el 27 de septiembre de 2026. No se afirma nada sobre la calidad de ningún producto: varios son buenos en lo que hacen, y eso es precisamente el problema.
Alternativa · a quién sirve · modelo de cobro · norma mexicana · cambio de norma · su cambio · el expediente · el riesgo
| Alternativa | A quién sirve de verdad | Modelo de contratación | ¿La norma mexicana viene dentro? | Cuando la norma cambia (16 de julio de 2025) | Cuando usted pide un cambio | ¿De quién queda el expediente? | Quién carga el riesgo de construir |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Plataforma internacional de listas de riesgo | Bancos y corporativos globales con área de cumplimiento propia | Suscripción de datos más licenciamiento por consulta o por usuario; el costo crece con cada búsqueda | No. Trae listas internacionales; el aviso, el umbral en unidades de medida y actualización y el formato oficial no están dentro | No le afecta: su producto no conoce la obligación mexicana, así que no cambia. El cambio lo absorbe usted | Lo que no está en el producto se resuelve con integración propia o con un tercero | Del sistema envolvente que usted construya alrededor | Usted, entero: le entregan datos y usted construye el cumplimiento |
| Suite global de gobierno, riesgo y cumplimiento | Corporativos grandes y empresas que reportan a un consejo | Licenciamiento por módulo y por usuario, con piso documentado entre veintitrés mil ochocientos y cien mil dólares al año y techos de un millón | No. Lleva marcos de control y riesgo; la ley mexicana de actividades vulnerables se configura o se desarrolla | Se atiende como proyecto de configuración: horas de consultoría, según el contrato, orden de cambio | Orden de cambio con alcance, cotización y calendario | Dentro de la suite, mientras pague la licencia | Usted paga el proyecto; el proveedor cobra por entregables |
| Plataforma de prevención de lavado de nivel banco | Instituciones financieras medianas y grandes bajo supervisión financiera | Licenciamiento por volumen de operaciones o de clientes monitoreados, con servicios de afinación de escenarios | Parcial. Conoce el régimen financiero; el régimen de actividades vulnerables es otro, con otro formato y otro portal | Se afina el escenario y se recalibran reglas, normalmente con consultoría especializada | Cola de proyecto: la afinación de un motor de escenarios no es una configuración de pantalla | Dentro de la plataforma, con extracción sujeta al contrato | Compartido, con dependencia fuerte del especialista que afina |
| Producto mexicano de prevención de lavado | Sujetos obligados mexicanos de los dos regímenes: el financiero y el de actividades vulnerables | Suscripción mensual por número de sujetos obligados, volumen de operaciones y módulos. De los revisados, ninguno publica tarifario verificable en su sitio | Sí, es su razón de ser: expediente, listas, matriz de riesgo y avisos | Lo absorbe el proveedor en su producto, y es su mejor argumento | Solicitud al proveedor, priorizada contra su mapa de producto; sin plazo publicado | Dentro del producto; la portabilidad depende del contrato | El proveedor, dentro del alcance de la ley de actividades vulnerables |
| El despacho que le arma el expediente por fuera | Empresas sin área de cumplimiento propia y con pocas operaciones al mes | Honorarios mensuales más horas por evento: una visita, una alerta compleja, un procedimiento | Sí, en la cabeza del especialista. No en un sistema que usted pueda abrir | Lo absorbe el despacho, y es exactamente lo que usted le paga | Se resuelve con una llamada, y ahí está su valor real | Del despacho. Y es el punto de esta tabla: el día de la visita, el expediente está en un servidor que no es suyo | El despacho, sobre el trabajo; usted sigue siendo el sujeto obligado |
| La hoja de cálculo del oficial de cumplimiento | La empresa mediana que resolvió el problema con la persona más competente del área | Costo aparente cero. El costo real es el sueldo de quien la mantiene y lo que pasa cuando esa persona se va | Sí, hasta donde su autor la escribió, con la norma del día en que la escribió | Alguien tiene que acordarse de cambiar los umbrales y el plazo de conservación. Si nadie se acuerda, el archivo sigue calculando con la norma anterior | Es inmediato: se edita la celda. También es indemostrable: no hay bitácora de quién la editó | Suyo, en un archivo que cualquiera puede sobrescribir | Usted, y además sin evidencia de control interno |
| ComplianceShield | El sujeto obligado mexicano de actividad vulnerable, con o sin área de cumplimiento propia, y el grupo que tiene varias obligaciones a la vez | Dos rutas, comprar o rentar: renta por escalones de usuarios, o licencia perpetua que incluye código fuente, documentación, implementación y el primer año de mantenimiento | Sí. Los umbrales en unidades de medida y actualización, el formato oficial, el portal de la autoridad, el día 17, los diez años de conservación y el beneficiario controlador están dentro y vigilados | Lo absorbe la casa como parte del mantenimiento de la norma, no como orden de cambio | Se hace en la sesión de trabajo, con usted en la llamada, y no se cotiza aparte | Suyo. Con licencia perpetua, el código fuente también | La casa, sobre lo construido; la obligación de cumplir sigue siendo del sujeto obligado, y así está escrito |
Fuente: sitios públicos de dieciséis proveedores del dominio y análisis de precios de terceros, revisados el 27 de septiembre de 2026; brochure de ComplianceShield, sección de modelos de inversión. No se nombra ninguna marca: lo que se compara es el modelo de contratación.
Si mira sólo la columna de funciones, las siete se parecen. Si mira la columna del expediente y la del cambio de norma, se separan solas.
La métrica
El modelo de cobro, en el detalle donde duele
Un contrato de software no se entiende por su precio de entrada, sino por su métrica de cobro: la unidad que hace subir la factura. En cumplimiento esa unidad suele ser precisamente lo que usted quiere hacer más, y ahí está la trampa. Si le cobran por consulta a listas, cotejar de más le cuesta; y cotejar de más es exactamente lo que la ley premia.
La tabla siguiente no lleva precios de terceros por producto, porque de los dieciséis proveedores revisados sólo uno publica una cifra de entrada verificable en su propio sitio. Lleva la métrica, que es lo que se puede afirmar, y lo que esa métrica le hace a su factura a los tres años.
Métrica de cobro · qué mide · qué le pasa a los tres años
| Métrica de cobro | Qué mide en realidad | Qué le pasa a los tres años |
|---|---|---|
| Por consulta a listas o por verificación de identidad | Cuántas veces cumple con el cotejo que la ley espera | Aprende a cotejar menos. El ahorro aparece en la factura y el hueco aparece en la visita |
| Por usuario nombrado | Cuánta gente de su empresa participa del cumplimiento | Se comparten usuarios. La bitácora deja de decir quién hizo qué, y la bitácora era el control |
| Por módulo contratado | Cuántas obligaciones distintas atiende con el mismo proveedor | Cada obligación nueva es una cotización nueva. La norma agrega obligaciones; su presupuesto no crece igual |
| Por volumen de operaciones monitoreadas | Su crecimiento comercial | Crecer le cuesta doble: la operación y su vigilancia |
| Por hora de consultoría | Cuánto no está resuelto en el producto | La partida de consultoría se vuelve estructural y nadie recuerda que empezó como excepción |
| Por evento atendido, en el modelo de despacho | Cuántas veces lo visitó la autoridad o se le complicó una alerta | El año malo cuesta el triple que el año bueno, justo cuando menos le conviene |
| Renta mensual por escalón de usuarios, o licencia perpetua | El tamaño de su organización, no su nivel de cumplimiento | Cotejar más no cuesta más. Con licencia perpetua, el techo del gasto lo fija usted el día que firma |
Fuente: modelos de contratación declarados en sitios públicos de dieciséis proveedores del dominio, 27 de septiembre de 2026; brochure de ComplianceShield, modelos de inversión. Sólo uno de los dieciséis publica una cifra de entrada verificable en su propio sitio; esta página no publica ninguna.
Esta página no publica cifras de contratación, ni las nuestras ni las de nadie, y conviene decir por qué: porque lo que aquí se decide no es cuánto vale el software, sino quién carga con qué. Del modelo de la casa lo que sí se afirma es su forma, que es lo que cambia ese reparto: hay dos rutas, comprar o rentar, con escalones por número de usuarios, y la de licencia perpetua incluye el código fuente, la documentación, la implementación y el primer año de mantenimiento. Cuál de las dos le conviene se decide después de ver el sistema funcionando, no antes.
Pregunte por la métrica antes que por el precio. El precio del primer año lo negocia usted; la métrica la paga tres años.
La prueba con fecha
Qué pasó el 16 de julio de 2025 en cada uno de los seis caminos
Las comparativas de software envejecen porque comparan funciones en un momento. Ésta usa un hecho con fecha: el 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la reforma a la ley de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Tres cambios a la vez: la conservación de registros subió a diez años, entró la figura del beneficiario controlador y el aviso quedó fijado al día 17.
Cada uno de los seis caminos tuvo que hacer algo con eso. Lo que hizo revela el modelo mejor que cualquier folleto, y el ejercicio se puede repetir con el próximo cambio, porque habrá uno.
El cambio · qué obligó a hacer · cómo lo absorbe cada modelo
| Qué cambió el 16 de julio de 2025 | Qué obliga a hacer en el sistema | Quién lo hace y con qué costo |
|---|---|---|
| Conservación de registros de cinco a diez años | Cambiar la política de retención, migrar lo que estaba por caducar y poder demostrar que un expediente de hace ocho años sigue localizable | En una plataforma de listas: no aplica, porque no guarda su expediente. En una suite global: proyecto de configuración de retención. En una hoja de cálculo: alguien tiene que acordarse. En ComplianceShield: mantenimiento de la norma, sin orden de cambio |
| Entra el beneficiario controlador | Un bloque nuevo en el expediente de identificación, con su propia documentación, su validación y su historia de cambios | En un producto pensado para otro mercado: desarrollo a medida. En el despacho: horas de especialista por cada cliente existente. En ComplianceShield: campo, validación y pantalla ya dentro |
| El aviso queda fijado al día 17 | Calendario, alertas de vencimiento y bloqueo de cierre de periodo con avisos pendientes | En una suite global: regla de calendario a configurar. En una hoja de cálculo: un recordatorio que depende de una persona. En ComplianceShield: el número que preside el tablero |
| Los umbrales siguen expresados en unidades de medida y actualización | Recalcular cada año el umbral de cada una de las dieciséis actividades, y aplicar el valor correcto a la fecha de cada operación | Es el punto exacto donde una hoja de cálculo deja de servir: el valor cambia cada año y las operaciones viejas se miden con el valor de su año |
| Lo que no cambió, y conviene no olvidar | El sujeto obligado sigue siendo usted, y la responsabilidad no se transfiere al proveedor ni al despacho | Ninguno de los siete caminos cambia esto. Un proveedor que insinúe lo contrario le está ofreciendo algo que no puede entregar |
Fuente: decreto de reforma publicado en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 y texto vigente de la ley, verificados al 27 de septiembre de 2026.
Pida a cada proveedor que le cuente qué hizo el 17 de julio de 2025 y a quién se lo facturó. La respuesta le dice más que una demostración.
El dato que falta en toda la categoría
Cuánto tarda un cambio, y por qué nadie publica el plazo
De los dieciséis proveedores revisados el 27 de septiembre de 2026, ninguno publica plazo de implementación ni plazo de atención a un cambio solicitado. Ninguno. No es un descuido de dieciséis equipos de mercadotecnia: es que el plazo depende de una cola de trabajo que el proveedor no controla y no quiere comprometer por escrito.
Y el plazo de un cambio no es un detalle operativo en este dominio. Es la diferencia entre presentar el aviso del periodo con el campo que la autoridad pide y presentarlo sin él. Cuando un cambio de norma llega a mitad de un periodo, «lo tenemos en el mapa de producto» significa que este periodo lo resuelve usted a mano.
Lo que sostiene la casa es distinto y se puede comprobar en una llamada: el cambio se hace en la sesión de trabajo, con usted presente, y no se cotiza aparte. No decimos cuánto tarda en general, porque decir un número sin medirlo sería exactamente el defecto que esta página le está pidiendo mirar. Decimos cómo se hace, y se enseña haciéndolo.
- Pregunta 1: ¿cuál fue el último cambio de norma mexicana que absorbieron y en qué versión salió? Si no hay versión, no hubo cambio.
- Pregunta 2: ¿un campo nuevo en el expediente de identificación es configuración o desarrollo? Si es desarrollo, pida la cotización de ejemplo.
- Pregunta 3: ¿quién paga el cambio cuando la norma es la que cambió, no usted?
- Pregunta 4: ¿qué pasa con el periodo en curso mientras el cambio está en cola?
- Pregunta 5: ¿puedo ver el cambio hecho antes de firmar? Ésta es la que separa una demostración de un sistema.
El plazo de un cambio no aparece en ningún sitio de la categoría. Pregúntelo por escrito y guarde la respuesta: es la cláusula que va a usar.
La pregunta del día de la visita
De quién queda el expediente, y por qué esa columna decide sola
El día de una visita de verificación, la autoridad no le pregunta qué software usa. Le pide el expediente de identificación de un cliente, el soporte del cotejo contra listas con su fecha, el acuse del aviso de un periodo concreto y la constancia de la capacitación del personal. Todo eso tiene que estar en su poder y tiene que poder salir hoy, no cuando el proveedor conteste el correo.
Ahí es donde el modelo del despacho, que funciona bien en casi todo, tiene su punto débil estructural: el expediente vive en el archivo del despacho, con su nomenclatura y en su servidor. No es mala fe de nadie —es el modelo— y sólo se nota el día en que se necesita. Lo mismo, en otra forma, pasa con un producto cuya exportación completa está sujeta a que la licencia esté vigente.
Y no es un tema de propiedad abstracta: la ley le pide conservar diez años. Un contrato de suscripción que dura tres y una obligación de conservación que dura diez son dos plazos que alguien tiene que reconciliar, y ese alguien es usted, en una cláusula, antes de firmar.
Pregunta de contrato · por qué importa · qué respuesta sirve
| Pregunta que va en el contrato | Por qué importa | Qué respuesta le sirve |
|---|---|---|
| ¿Puedo exportar todos mis expedientes, con sus documentos y sus fechas, sin pedir permiso? | La conservación es de diez años y el contrato dura menos | Sí, en cualquier momento, en formato abierto y sin costo por evento |
| Si dejo de pagar, ¿qué pasa con lo conservado? | Un expediente inaccesible es un expediente que no tiene | Periodo de extracción pactado por escrito, con su duración |
| ¿Quién es responsable del tratamiento de los datos personales de mis clientes? | El expediente de identificación es, por definición, dato personal | Usted es el responsable y el proveedor el encargado, con su convenio |
| ¿El acuse del aviso queda dentro del sistema o en un correo? | El acuse es la prueba de que presentó a tiempo | Dentro, ligado a la operación, y exportable con ella |
| ¿La bitácora registra quién dictaminó cada alerta? | Un dictamen sin responsable no es control interno | Sí, con usuario, fecha y criterio, y sin poder borrarse |
| ¿Me entregan el código fuente? | Es la única garantía de continuidad que no depende de que el proveedor exista | En la licencia perpetua del brochure, el código fuente, la documentación y el primer año de mantenimiento están incluidos |
Fuente: obligaciones de conservación e identificación del artículo 18 de la ley, texto vigente tras la reforma del 16 de julio de 2025; brochure de ComplianceShield, modelos de inversión.
Si la respuesta a la primera pregunta no es un sí sin condiciones, el resto de la comparación da igual.
El reparto que nadie escribe
Quién carga el riesgo de construir
En todo contrato de software hay un riesgo que alguien asume: que lo construido no sirva para lo que se compró. El modelo dominante en cumplimiento lo traslada al comprador, y lo llama de otras maneras: alcance, configuración, particularidad del cliente, desviación del estándar. La tabla reparte ese riesgo sin eufemismos.
Léala pensando en un caso concreto: la autoridad publica un formato nuevo y su producto no lo emite. ¿Quién paga el desarrollo, quién paga las horas del consultor, quién presenta el aviso de este periodo y quién responde si sale tarde?
Riesgo · quién lo carga en el modelo dominante · quién lo carga aquí
| El riesgo | En el modelo dominante | En este modelo |
|---|---|---|
| Que la norma mexicana no esté dentro del producto | Usted: se resuelve con desarrollo a medida y consultoría, cotizados aparte | La casa: la norma dentro y vigilada es parte de lo que se entrega |
| Que el cambio de norma llegue a mitad de periodo | Usted: el periodo en curso se resuelve a mano mientras el cambio está en cola | La casa: el cambio se hace en la sesión, sin orden de cambio |
| Que el proyecto tarde más de lo previsto | Usted: ningún proveedor de la categoría publica plazo, así que no hay nada que reclamar | Nadie promete un plazo aquí tampoco. Lo que se ofrece es ver el sistema funcionando antes de decidir |
| Que el expediente quede fuera de su alcance | Usted: el archivo vive en el despacho o dentro de una licencia vigente | Usted, pero en su poder: expediente exportable, con licencia perpetua, código fuente |
| Que la persona que sabía se vaya | Usted, siempre: la hoja de cálculo y el criterio se van con ella | El sistema retiene el criterio en reglas, matrices y bitácora |
| Que la autoridad no acepte el aviso | Usted, en los tres modelos de producto y también con el despacho | Usted. Es el único riesgo que no se puede transferir, porque el sujeto obligado es usted, y lo decimos en la misma tabla donde vendemos |
Fuente: modelos de contratación declarados en sitios públicos del dominio y artículo 18 de la ley, texto vigente. Revisado el 27 de septiembre de 2026.
El riesgo que un proveedor no nombra en su propuesta es el que le está pasando a usted.
Tres casos claros
Cuándo ComplianceShield no es la respuesta
Una comparativa en la que el autor gana todas las columnas no se puede creer. Éstos son los tres casos en los que conviene contratar otra cosa, y conviene decirlos aquí y no en la tercera reunión.
Si su caso es uno de estos tres, dígalo en la primera llamada. Le vamos a dar la razón y nos vamos a ahorrar los dos el tiempo.
- Si su obligación es la de una institución financiera supervisada, y sólo ésa. El régimen financiero tiene su propio catálogo de reportes, su propia supervisión y su propio calendario. Si su empresa es únicamente una entidad financiera regulada y no realiza además una actividad vulnerable, una plataforma especializada en ese régimen le va a ir mejor. Si tiene las dos cosas en el mismo grupo, la conversación cambia.
- Si lo que necesita es la base de datos de riesgo, no el sistema. Cuando su equipo ya tiene un sistema de cumplimiento propio y sólo le falta el proveedor de datos de personas y entidades de riesgo, comprar una plataforma completa es pagar por lo que ya tiene. Lo que sí conviene es revisar cómo le cobran esas consultas.
- Si tiene menos de una operación sujeta a aviso al mes y no piensa crecer. Con un volumen así, un despacho competente y un archivo ordenado resuelven la obligación a un costo menor. Vale la pena revisar dos cosas de ese arreglo: dónde queda el expediente y qué pasa el día de la visita.
Para la reunión con cualquiera
Las diez preguntas que igualan la cancha
Estas diez preguntas están escritas para hacérselas a cualquier proveedor, incluidos nosotros. La mayoría no se contesta con una demostración: se contesta con un documento, una versión o una cláusula. Guarde las respuestas por escrito.
- ¿El aviso sale en el formato oficial y se presenta por el portal de la autoridad, o me entregan un archivo que alguien tiene que convertir?
- ¿El sistema suma las operaciones de un mismo cliente para detectar fraccionamiento, y en qué ventana de tiempo?
- ¿Los umbrales están en unidades de medida y actualización y se recalculan cada año, o están escritos en pesos en una tabla?
- ¿Qué listas coteja, con qué frecuencia se actualizan y quién es la fuente de cada una?
- ¿El expediente de identificación incluye el bloque de beneficiario controlador, con su documentación y su historia?
- ¿Cuánto cuesta la consulta número diez mil? ¿Y el usuario número cincuenta y uno?
- ¿Cuál fue el último cambio de norma mexicana que absorbieron, en qué versión salió y a quién se lo facturaron?
- ¿Puedo exportar todos mis expedientes hoy, sin pedir permiso y sin costo?
- ¿Qué pasa con mis diez años de conservación si el contrato termina en tres?
- ¿Puedo ver el sistema funcionando, con mis procesos dentro, antes de firmar algo?
La décima es la única que no se puede contestar con palabras. Por eso es la última.
El modelo de la casa
Cómo se contrata esto, sin adornos
El brochure publica dos rutas y conviene leerlas como lo que son: dos maneras distintas de repartir el riesgo. La renta mensual por escalones de usuarios deja el gasto en operación y la continuidad en manos del proveedor. La licencia perpetua pone un techo al gasto el día que se firma e incluye código fuente, documentación, implementación y el primer año de mantenimiento: es la ruta de quien quiere que la continuidad no dependa de que el proveedor exista.
En los dos casos el orden es el mismo, y es el que esta página le ha estado recomendando exigir a cualquiera: primero ve el sistema funcionando, con sus procesos dentro; después decide. Ver no cuesta y no compromete a nada.
Y una cosa que no cambia con la ruta que elija, porque no la fija el contrato sino la ley: el sujeto obligado sigue siendo usted. Lo que se compra es que cumplir sea posible, ordenado y demostrable el día de la visita.
Compare los modelos, no las pantallas. La pantalla se parece en todos; el contrato no.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no nombran a los competidores?
Porque lo que se afirma aquí es el modelo de contratación —cómo se cobra, si la norma mexicana viene dentro, qué pasa cuando cambia, de quién queda el expediente— y eso no depende de la calidad de ningún producto. Varios de los productos de esta tabla son buenos en lo que fueron diseñados para hacer. El problema es para qué fueron diseñados.
¿De dónde salen los rangos de precio de las suites globales?
De análisis de precios de terceros publicados en 2025 y 2026, no de los sitios de los proveedores: de los dieciséis revisados el 27 de septiembre de 2026, sólo uno publica una cifra de entrada verificable en su propio sitio. El rango documentado va de veintitrés mil ochocientos a cien mil dólares al año, con techos que llegan al millón.
¿Es cierto que ningún proveedor publica plazo de implementación?
De los dieciséis revisados el 27 de septiembre de 2026, ninguno. Tampoco publicamos nosotros un plazo, y por la misma razón por la que no publicamos cifras sin medir. Lo que sí se puede hacer es ver el sistema funcionando antes de firmar.
¿Cuánto cuesta ver el sistema?
Nada, y no compromete a nada. Está abierto en /sistemas/complianceshield/sistema/ sin registro, con datos de ejemplo marcados en pantalla. La conversación comercial empieza después, si usted quiere que empiece.
¿Lo compro o lo renta?
Hay dos rutas y se eligen después de ver el sistema funcionando: rentar, por escalones de usuarios, o comprar con licencia perpetua, que incluye código fuente, documentación, implementación y primer año de mantenimiento. Rentar deja la continuidad en el proveedor; comprar la deja en usted y pone techo al gasto el día que firma. Cifras, ninguna en esta página.
Ya tengo un despacho que me lleva el cumplimiento. ¿Esto lo sustituye?
No necesariamente, y conviene no plantearlo así. El criterio del especialista sigue siendo necesario. Lo que cambia es dónde vive el expediente: en su sistema, en su poder y exportable, en lugar del archivo del despacho. Varios despachos trabajan mejor con el expediente dentro del sistema del cliente que sin él.
Referencias
- Cámara de Diputados · Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, texto vigente, artículos 17, 18, 20, 23, 24 y 32. Consultada el 27 de septiembre de 2026. ↗
- Diario Oficial de la Federación · Decreto de reforma publicado el 16 de julio de 2025: conservación por diez años, beneficiario controlador y presentación del aviso el día 17. ↗
- Secretaría de Hacienda y Crédito Público · Portal de prevención de lavado de dinero: padrón, formatos oficiales y presentación de avisos. ↗
- Instituto Nacional de Estadística y Geografía · Unidad de Medida y Actualización, valores vigentes por año. ↗
- SPARTANE · revisión de sitios públicos de dieciséis proveedores del dominio de prevención de lavado y gobierno del cumplimiento, y compilación de análisis de precios de terceros de 2025 y 2026. Documento interno del 27 de septiembre de 2026; no se publican nombres.
- ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, cinco páginas: módulos, cobertura de la ley artículo por artículo y modelos de inversión. ↗
El modelo
Primero ve su sistema funcionando, sin costo y sin compromiso. Después decide si lo compra o lo renta.
No es un demo: es ComplianceShield con sus procesos, sus áreas y su operación dentro. Entra, lo recorre y lo usa. Verlo no cuesta nada y no lo compromete a nada. Cuando decida, cobramos por resultados, no por entregables.
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