ComplianceShield · los tres flujos
La relación avanza sola. La evidencia y la obligación no: alguien las tiene que empujar a mano.
Sobre la misma contraparte corren tres flujos a la vez: la relación que usted abre con ella, la evidencia que prueba que la conoció y la obligación que la autoridad le va a cobrar. Este es el mapa de los tres, con los cuatro puntos donde hoy la cadena se hace a mano o no se hace, qué cuesta cada uno y qué registro lo cierra.
Tres flujos sobre la misma contraparte, y sólo uno avanza por sí solo
El flujo de la relación avanza porque el negocio lo empuja: alguien quiere comprar, alguien quiere venderle, alguien quiere ser su proveedor. Ese flujo tiene dueño natural y tiene prisa. Los otros dos no. El flujo de la evidencia sólo avanza si una persona se acuerda de dejar el registro, y el flujo de la obligación sólo avanza porque hay una fecha en el calendario que alguien vigila.
Por eso los tres se desincronizan siempre en la misma dirección: la relación va adelante, la evidencia va atrás y la obligación llega justo antes del día 17, armada con lo que haya. El resultado es conocido: expedientes con fecha posterior a la operación que debían justificar, alertas cerradas sin dictamen y un aviso que se presenta con lo que se alcanzó a reunir.
Y no es culpa de su gente. El modelo con el que se le vendió el cumplimiento trató la evidencia como un producto documental —un manual, un curso, un formato— en lugar de tratarla como un subproducto del trabajo. Cuando la evidencia es un trabajo aparte, compite con el trabajo de verdad, y pierde todas las veces.
Un corte no es una falla del sistema: es el punto donde el sistema deja de avanzar y empieza a avanzar una persona.
El flujo que tiene prisa nunca espera a los otros dos. Si la evidencia no se produce en el mismo acto, se produce con fecha falsa o no se produce.
Flujo 1
El flujo de la relación · de la primera llamada al monitoreo continuo
La relación con una contraparte —cliente o proveedor, da igual para este flujo— empieza con un alta y no termina nunca, mientras la relación siga viva. Eso es lo que hace difícil el paso seis: el monitoreo continuo no es un evento, es una condición. Una persona que hoy no aparece en ninguna lista puede aparecer en seis meses, y el que tiene que darse cuenta es usted.
El mismo expediente sirve para los dos lados de la mesa. Un proveedor al que usted le paga es una contraparte tan sujeta a cotejo como un cliente del que cobra, y el área de compras rara vez lo sabe. Ese es el primer hueco del flujo: el alta de proveedor se hace en el sistema de compras y el cotejo se hace en cumplimiento, dos semanas después, si alguien avisó. (brochure de ComplianceShield, página 3, módulo M21)
Flujo de la relación · paso · quién · qué entra · qué registro queda
| Paso | Quién lo hace | Qué entra | Qué sale | Qué registro queda | ¿Se rompe hoy? |
|---|---|---|---|---|---|
| 01 · Alta de la contraparte | Ventas, admisión o compras | Datos de contacto, tipo de persona, actividad que se pretende | Contraparte dada de alta con folio | Folio de alta con fecha, usuario y origen del contacto | No |
| 02 · Identificación | Admisión de clientes | Documento oficial, comprobante de domicilio, acta y poder si es persona moral | Expediente de identificación armado | Documentos con datos extraídos y fecha de cotejo | Parcialmente |
| 03 · Cotejo contra listas | Cumplimiento | Nombre o denominación, país, fecha de nacimiento o constitución | Sin coincidencia, coincidencia por revisar o coincidencia confirmada | Resultado con la lista, su versión y la hora exacta | Sí · corte |
| 04 · Riesgo y perfil | Cumplimiento | Actividad, geografía, canal, producto, condición de persona expuesta | Nivel de riesgo y perfil transaccional esperado | Cálculo con factores, ponderación y fecha | Parcialmente |
| 05 · Aceptación o rechazo | Responsable de admisión, con el visto de cumplimiento | Expediente completo, resultado del cotejo, nivel de riesgo | Contraparte aceptada, aceptada con condiciones o rechazada | Decisión con responsable, motivo y fecha | No |
| 06 · Monitoreo continuo | El sistema, con revisión de cumplimiento | Actualizaciones de listas, operaciones nuevas, cambios societarios | Alerta cuando algo cambia, o silencio documentado | Última fecha de revisión de cada contraparte | Sí |
Fuente: LFPIORPI, artículo 18, fracciones I y VI, y sus Reglas de Carácter General · brochure de ComplianceShield, páginas 2 y 3 · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Un alta sin cotejo no es una relación incompleta: es una relación que ya empezó a generar obligaciones que nadie registró.
Dónde se rompe
Corte 1 · El cotejo contra listas, que hoy se hace abriendo tres páginas
Así se hace hoy en la mayoría de las organizaciones: alguien abre la consulta de personas bloqueadas de la autoridad financiera mexicana, abre la lista de sanciones del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, abre la lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, escribe el nombre en las tres, mira los resultados y escribe en una hoja de cálculo «sin coincidencia». No queda la versión de la lista que consultó, no queda la hora, no queda la ortografía exacta con la que buscó y no queda qué hizo con las coincidencias parciales.
El problema no es el esfuerzo: son cinco minutos por contraparte. El problema es que ese registro no prueba nada. Dos años después, cuando haya que explicar por qué esa contraparte pasó el filtro, la hoja de cálculo dice «sin coincidencia» y no dice contra qué. Y si la lista cambió entre el cotejo y la operación, nadie puede demostrar cuál de las dos versiones se consultó.
El módulo M26 hace el cotejo masivo y guarda el resultado con la lista, su versión y la hora; el M5 marca a la persona políticamente expuesta y deja el monitoreo encendido para después. La diferencia no está en la velocidad: está en que el resultado del cotejo se vuelve un registro con fecha, que es exactamente lo que una visita pide. (brochure de ComplianceShield, páginas 2 y 3, módulos M5 y M26)
- Lo que hoy no queda: la versión de cada lista consultada y la hora del cotejo.
- Lo que hoy no queda: las coincidencias parciales que se descartaron, y con qué criterio se descartaron.
- Lo que hoy no queda: las variantes de escritura del nombre con las que se buscó.
- Lo que hoy no queda: el cotejo de las contrapartes que ya estaban dadas de alta cuando la lista cambió.
- Lo que hoy no queda: el cotejo de los proveedores, que casi nunca entra al mismo control que el de los clientes.
El cotejo que no se puede fechar no es un control: es una afirmación. Y en una visita, la afirmación la sostiene usted.
Flujo 2
El flujo de la evidencia · lo que tiene que sobrevivir diez años
Este es el flujo que la autoridad revisa, y el único de los tres que tiene plazo de supervivencia: diez años, por el artículo 18, fracción IV, según la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025. Diez años es más de lo que suele durar un sistema administrativo y más de lo que suele durar en su puesto la persona que armó el expediente. (norma)
Los seis pasos no son etapas de un trámite: son seis piezas que tienen que existir juntas para que la séptima —el aviso— signifique algo. Un aviso presentado sin expediente detrás es un aviso que la autoridad puede aceptar y que, cuando lo revise, se va a convertir en el punto de partida de un requerimiento.
El motor de la casa tiene registradas las entidades de este flujo con nombre propio: cliente, beneficiario controlador, cadena de propiedad, declaración del beneficiario, operación, alerta, aviso y acuse de recibo. Están en el diccionario del proyecto, y el conteo se publica en la página de datos. (motor, corte del 27 de septiembre de 2026)
Flujo de la evidencia · paso · quién · qué entra · qué registro queda
| Paso | Quién lo hace | Qué entra | Qué sale | Qué registro queda | ¿Se rompe hoy? |
|---|---|---|---|---|---|
| 01 · Expediente de identificación | Admisión de clientes | Documentos de la contraparte, resultado del cotejo | Expediente con estado válido | Expediente con folio, documentos y fecha de integración | Parcialmente |
| 02 · Beneficiario controlador | Cumplimiento y jurídico | Acta constitutiva, asambleas, libro de socios, declaración del cliente | Cadena de propiedad y persona física identificada | Cadena por niveles con el documento de cada eslabón | Sí · corte |
| 03 · Registro de la operación | Operación, caja y contabilidad | Monto, forma de pago, actividad vulnerable, fecha | Operación clasificada, convertida a unidades y con umbral evaluado | Operación con su cálculo y el valor de la unidad del año | No |
| 04 · Dictamen de la alerta | Cumplimiento | Alerta abierta, expediente, operaciones relacionadas | Alerta cerrada como inusual, no inusual o preocupante | Dictamen escrito con criterio, responsable y fecha | Sí · corte |
| 05 · Aviso y acuse | Representante encargado de cumplimiento | Operaciones del periodo sujetas a aviso, expedientes vigentes | Aviso presentado y acuse recibido | Aviso con su versión de formato y acuse con folio y hora | Parcialmente |
| 06 · Conservación diez años | El sistema, con política por tipo de documento | Documento, tipo, fecha del acto | Documento con fecha de fin de retención calculada | Política aplicada y bitácora de cada consulta | Sí |
Fuente: LFPIORPI, artículos 18 (fracciones I y IV), 23 y 24, con la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 · brochure de ComplianceShield, páginas 2 y 4 · verificado al 27 de septiembre de 2026.
La evidencia no se guarda para usted: se guarda para la persona que dentro de nueve años tenga que explicar una operación que usted ya no recuerda.
Dónde se rompe
Corte 2 · El expediente del beneficiario controlador, que se arma una vez y nunca se vuelve a armar igual
Determinar quién controla una persona moral es un trabajo de interpretación, no de captura. Hay que leer el acta constitutiva, las asambleas posteriores, el libro de socios, los acuerdos entre accionistas y los poderes, y después decidir. Cuando arriba hay un fideicomiso, una sociedad extranjera o una estructura con tres niveles de tenencia, dos analistas distintos pueden llegar a dos conclusiones distintas, y las dos pueden ser defendibles.
Así se hace hoy: con los documentos abiertos en pantalla, un diagrama dibujado a mano y un correo que dice a quién se concluyó. Lo que queda guardado es la conclusión. Lo que no queda guardado es la cadena, los porcentajes, el tipo de control de cada eslabón y el documento que sustentaba cada uno. Es decir: queda el resultado y se pierde el razonamiento.
Y cuando la estructura cambia —un socio que vende, una sociedad que se fusiona— el expediente no se actualiza: se vuelve a armar desde cero, con otro analista y otro criterio. Entonces ya hay dos conclusiones sobre la misma contraparte, sin manera de saber cuál regía en qué fecha. (brochure de ComplianceShield, página 2, módulo M4; motor, entidades cadena_propiedad, beneficiario_controlador y declaracion_bc)
La pregunta que hay que poder contestar no es quién es el beneficiario controlador. Es quién era, según lo que usted sabía, el día de la operación.
Una conclusión sin la cadena que la sostiene no se puede defender. Se puede repetir, que no es lo mismo.
Dónde se rompe
Corte 3 · El dictamen de la alerta, que es donde el cumplimiento se juega
Un motor de monitoreo abre alertas. Eso es lo fácil y es lo que casi cualquier herramienta hace. Lo difícil empieza después: alguien tiene que mirar la alerta, revisar el expediente, ver las operaciones anteriores, formarse un criterio y escribirlo. Ese escrito es el dictamen, y es la pieza más revisada de todo el expediente de cumplimiento.
Así se rompe hoy: el volumen de alertas obliga a cerrar rápido, y cerrar rápido significa cerrar con una palabra. «Revisado». «Cliente conocido». «Operación normal». Cada una de esas palabras es una decisión de no reportar, tomada por una persona, sin sustento escrito. En una visita, cada alerta cerrada así es una pregunta abierta, y la respuesta tendrá que darla de memoria quien la cerró, si todavía trabaja ahí.
El brochure atribuye al módulo M7 una reducción de setenta por ciento en falsos positivos. Esa cifra, si se cumple, importa por una razón concreta: reduce el volumen hasta el punto en que dictaminar por escrito se vuelve posible. El indicador que hay que vigilar no es cuántas alertas se cerraron, sino qué porcentaje se cerró con dictamen escrito y responsable identificado. (brochure de ComplianceShield, páginas 2 y 3, módulo M7)
Qué distingue un cierre de un dictamen
| Pieza | Cierre sin sustento | Dictamen que se sostiene |
|---|---|---|
| Qué se revisó | No consta | Expediente, operaciones del periodo y documentos consultados, con hora |
| Quién decidió | El usuario que cerró el registro | Responsable identificado, con su función y su nivel de autorización |
| Con qué criterio | No consta | Criterio aplicado, con referencia a la política vigente y a su versión |
| Qué se concluyó | «Revisado» | Inusual, no inusual o preocupante, con la consecuencia que sigue |
| Qué pasó después | Nada registrado | Aviso presentado, escalamiento al comité o cierre con constancia |
| Si la persona ya no está | La explicación se pierde | El dictamen se lee sin ella |
Fuente: LFPIORPI, artículos 17 y 18, y sus Reglas de Carácter General · brochure de ComplianceShield, página 2 · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Cerrar una alerta sin dictamen no ahorra trabajo: lo traslada a la persona que tenga que explicarla dentro de dos años, sin los datos que usted tenía hoy.
Flujo 3
El flujo de la obligación · el calendario que no depende de su cierre contable
El tercer flujo es el de la autoridad, y es el único con fechas que usted no mueve. El aviso se presenta a más tardar el día 17 del mes siguiente al de la operación. Si su cierre contable es el día 20, el calendario de la ley no se entera. Si el responsable está de vacaciones, tampoco. (LFPIORPI, artículos 23 y 24)
Después de la presentación viene el acuse, que es la prueba, y después puede venir la visita de verificación, que es el examen. Y al final del flujo hay un resultado que nunca aparece en ningún reporte porque es un no-evento: la sanción que no ocurrió. El brochure pone la escala de lo que se evita: multas de 23,780 a 4,756,040 pesos y sanciones penales de hasta quince años de prisión. (brochure de ComplianceShield, página 4)
Flujo de la obligación · paso · quién · plazo · qué registro queda
| Paso | Quién lo hace | Plazo que manda | Qué sale | Qué registro queda | ¿Se rompe hoy? |
|---|---|---|---|---|---|
| 01 · Calendario de avisos | Representante encargado de cumplimiento | El mes en que ocurrió la operación | Lista de avisos exigibles con su responsable | Calendario del periodo con estado por aviso | Parcialmente |
| 02 · Presentación | Representante encargado de cumplimiento | A más tardar el día 17 del mes siguiente | Aviso presentado por el portal de la autoridad | Aviso con la versión del formato oficial usada | No |
| 03 · Acuse | El portal de la autoridad | El mismo acto de la presentación | Acuse con folio, fecha y hora | Archivo del acuse, guardado fuera del correo de una persona | Parcialmente |
| 04 · Visita de verificación | La autoridad, y usted respondiendo | Sin aviso previo; los requerimientos traen su propio plazo | Acta circunstanciada y entregables por requerimiento | Carpeta con índice, acta y acuses de entrega | Sí · corte |
| 05 · Requerimiento y respuesta | Cumplimiento y jurídico | El plazo que fije el requerimiento | Respuesta presentada con anexos | Escrito de respuesta con acuse y documentos | Parcialmente |
| 06 · Sanción evitada | Nadie lo registra, y ahí está el problema | Se mide por ejercicio | Ejercicio cerrado sin infracción imputada | Historial de visitas, requerimientos y resultados | Sí |
Fuente: LFPIORPI, artículos 23 y 24 y Títulos V y VII · brochure de ComplianceShield, páginas 3 y 4 · verificado al 27 de septiembre de 2026.
El único paso de este flujo que usted controla del todo es el primero. Los cinco siguientes se juegan con lo que el primero haya producido.
Dónde se rompe
Corte 4 · La carpeta de la visita, que hoy se arma cuando ya llegó la visita
Una visita de verificación no se anuncia con un mes de anticipación. Llega, se identifica, entrega la orden y empieza a pedir. Y lo que pide es muy concreto: el expediente de tal cliente, el aviso de tal periodo, el acuse, la política vigente en tal fecha, la constancia de capacitación del personal, el nombramiento del responsable de cumplimiento.
Así se rompe hoy: la carpeta se arma en ese momento, con tres personas buscando en cuatro lugares distintos. Lo que no se encuentra en el plazo del requerimiento se convierte en un faltante, y un faltante no se puede corregir después: queda asentado en el acta. El trabajo estaba hecho; lo que no estaba hecho era el índice.
El módulo M15 invierte el orden: la carpeta está armada todo el año, con su índice, y lo que falta aparece señalado antes de que alguien lo pida. El brochure llama a esa función simulador de visita, y describe exactamente eso: correr el examen antes de que ocurra. (brochure de ComplianceShield, página 3, módulo M15)
- El expediente de identificación de una muestra de contrapartes, con su fecha de integración.
- Los avisos de los periodos que la orden señale, con su acuse.
- La política vigente en la fecha de las operaciones revisadas, no la de hoy.
- El nombramiento del representante encargado de cumplimiento y su registro.
- Las constancias de capacitación del personal, por persona y por ejercicio.
- El resultado del cotejo contra listas, con su fecha, de las contrapartes de la muestra.
- Los dictámenes de las alertas del periodo, incluidas las que se cerraron sin aviso.
En una visita no se evalúa su cumplimiento: se evalúa su capacidad de demostrarlo en el plazo del requerimiento.
El resumen
Los cuatro cortes juntos, con lo que cuesta cada uno
Los cuatro cortes comparten una forma: los cuatro son trabajo de interpretación, no de captura. Por eso ninguno se resolvió con el sistema anterior, que estaba hecho para capturar. Y por eso los cuatro producen el mismo daño: la conclusión queda, el razonamiento se pierde, y lo que se pierde es justo lo que se revisa.
Los cuatro cortes · por qué se rompe · quién lo paga · qué registro lo cierra
| Corte | Flujo | Por qué se rompe hoy | Quién lo paga | Qué registro lo cierra |
|---|---|---|---|---|
| Cotejo contra listas | La relación | Se hace consultando fuentes por separado y anotando el resultado a mano, sin versión ni hora | El representante encargado de cumplimiento, que firma un aviso sostenido en un cotejo que no puede fechar | Resultado del cotejo con la lista, su versión, la hora y las coincidencias descartadas |
| Expediente del beneficiario controlador | La evidencia | Es un trabajo de interpretación que se guarda como conclusión y no como cadena | El área jurídica, que tiene que volver a armarlo cada vez que alguien pregunta | Cadena de propiedad por niveles, con porcentaje, tipo de control y documento por eslabón |
| Dictamen de la alerta | La evidencia | El volumen de alertas obliga a cerrar con una palabra en lugar de un sustento | La persona que cerró la alerta, a la que se le preguntará dos años después | Dictamen escrito con lo revisado, el criterio, el responsable y la consecuencia |
| Carpeta de la visita | La obligación | Se arma cuando llega la orden, buscando en varios lugares a la vez | La organización, con un faltante asentado en el acta | Índice de carpeta permanente, con el estado de cada pieza y sus faltantes señalados |
Fuente: LFPIORPI, artículos 17, 18, 23 y 24 y Título V · brochure de ComplianceShield, páginas 2 y 3 (módulos M4, M7, M15 y M26) · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Hay un quinto punto que no se marca como corte porque no es un paso, sino una condición de fondo: el monitoreo continuo. No se rompe en un momento identificable; se degrada. Empieza el primer mes revisando todas las contrapartes contra las listas actualizadas y termina revisando sólo las nuevas. El daño aparece cuando una contraparte antigua entra en una lista y nadie mira hacia atrás.
Cerrar los cuatro cortes no quita trabajo: cambia el producto del trabajo. Lo que hoy produce una conclusión, produciría un registro con fecha.
Los tres cruces
Dónde se cruzan los tres flujos, y por qué ahí se decide todo
Los tres flujos se tocan en tres puntos exactos, y en cada uno el flujo que va más rápido le pide algo al que va más despacio. Si el que va despacio no lo tiene, el rápido sigue igual y la deuda queda.
El primer cruce es la operación: la relación quiere cerrar una venta y la evidencia necesita un expediente con estado válido. Hoy la venta se cierra igual y el expediente se completa después. El segundo cruce es el día 17: la obligación necesita las operaciones del periodo con su expediente y su dictamen. Hoy el aviso se presenta con lo que hay. El tercero es la visita: la obligación pide diez años de evidencia y la evidencia entrega lo que se pueda localizar.
Cuando el sistema es uno, los tres cruces se vuelven controles y no negociaciones: la operación no se registra sin expediente con estado, el aviso no se marca como listo sin dictamen de las alertas del periodo, y la carpeta de la visita se mantiene con su índice al día. Ninguno de los tres es una función nueva: los tres son el mismo dato, puesto en el momento en que sirve.
Los tres cruces · qué pide un flujo al otro · qué pasa hoy
| Cruce | Qué flujo pide | Qué flujo tiene que entregar | Qué pasa hoy | Qué control lo cierra |
|---|---|---|---|---|
| La operación | La relación, que quiere cerrar | La evidencia, que debe tener expediente con estado válido | La operación se cierra y el expediente se completa después | La operación no se registra si el expediente no tiene estado válido |
| El día 17 | La obligación, que tiene fecha fija | La evidencia, que debe tener operaciones, expedientes y dictámenes | El aviso se arma con lo que se alcanzó a reunir | El aviso no se marca como listo con alertas del periodo sin dictamen |
| La visita | La obligación, que pide diez años | La evidencia, que debe poder localizar y leer lo guardado | Tres personas buscan en cuatro lugares durante el plazo del requerimiento | Índice de carpeta permanente y búsqueda por cliente, operación o periodo |
Fuente: LFPIORPI, artículos 18, 23 y 24 y Título V · modelo de procesos del sistema · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Los tres cruces son el sistema. Todo lo demás es captura.
Cómo se mide que un corte se cerró
Un corte no se cierra porque alguien compre un sistema. Se cierra cuando el indicador que lo mide cambia y se puede ver el cambio. Los cuatro cortes tienen un indicador propio, y los cuatro se pueden medir con lo que su organización tiene hoy, antes de cambiar nada.
Ese es el valor del primer corte de medición: da el punto de partida. Sin él, cualquier mejora posterior es una impresión.
Indicador por corte, y cómo se mide hoy
| Corte | Indicador | Cómo se mide hoy, sin sistema | Qué lo mueve |
|---|---|---|---|
| Cotejo contra listas | Contrapartes con cotejo fechado antes de la primera operación, sobre el total de contrapartes activas | Se toma una muestra de veinte y se compara la fecha del cotejo con la fecha de la primera operación | El cotejo como paso obligatorio del alta, con su resultado guardado |
| Expediente del beneficiario controlador | Personas morales con cadena de propiedad guardada por niveles, sobre el total de personas morales activas | Se piden cinco expedientes y se ve si hay cadena o sólo conclusión | La cadena como estructura del expediente, con documento por eslabón |
| Dictamen de la alerta | Alertas cerradas con dictamen escrito y responsable, sobre el total de alertas cerradas del trimestre | Se cuentan las alertas del último trimestre y se lee cómo se cerraron | Menos falsos positivos y el dictamen como requisito del cierre |
| Carpeta de la visita | Piezas del índice de la carpeta disponibles en menos de una hora, sobre el total del índice | Se pide el índice completo y se cronometra | El índice permanente, con faltantes señalados todo el año |
Fuente: modelo de indicadores del sistema, derivado de LFPIORPI, artículos 18, 23 y 24 y Título V · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Los cuatro indicadores se pueden medir en una semana y sin comprar nada. Lo que devuelven es el tamaño real de la deuda.
Preguntas frecuentes
¿Por qué el flujo de la relación no es el flujo del producto?
Porque en este sistema no hay producto que se mueva: lo que se mueve es una relación. El equivalente de la materia prima es la contraparte, y el equivalente del andén es la aceptación o el rechazo. El flujo de la relación empieza con un alta y no termina mientras la relación siga viva, que es lo que hace del monitoreo continuo un paso distinto de todos los demás: no es un evento, es una condición.
¿Por qué el cotejo contra listas es un corte si se hace en cinco minutos?
Porque el problema no es el tiempo, es el registro. Consultar tres fuentes y anotar «sin coincidencia» produce una afirmación, no una prueba: no queda la versión de la lista, no queda la hora, no quedan las variantes de escritura con las que se buscó ni las coincidencias parciales que se descartaron. Un cotejo que no se puede fechar no sirve en una visita, y tampoco sirve para el monitoreo posterior, porque no hay contra qué comparar.
¿El corte de la visita de verificación no es sólo un problema de orden?
Es un problema de plazo. El requerimiento trae su propia fecha y lo que no se entrega dentro de ella se asienta como faltante en el acta, sin posibilidad de corregirlo después. En la mayoría de los casos el trabajo estaba hecho y lo que faltaba era el índice. Por eso se marca como corte: el trabajo manual que ahí ocurre no es producir la evidencia, es encontrarla.
¿Qué pasa con las operaciones anteriores a la reforma del 16 de julio de 2025?
Conservan la política de retención con la que se crearon, y el cambio queda fechado. La reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 subió la conservación a diez años en el artículo 18, fracción IV, e incorporó la identificación del beneficiario controlador. El sistema registra el cambio normativo como tal, con su publicación y su fecha, y aplica la política vigente a cada expediente según la fecha del acto.
¿Se pueden marcar cortes propios de mi operación?
Sí, y es lo que se hace en la sesión de trabajo. Los cuatro cortes de esta página son los que se repiten en las organizaciones sujetas a la ley, pero cada operación tiene los suyos: una con quince sucursales rompe en el alta descentralizada, una con proveedores internacionales rompe en el cotejo de la contraparte extranjera. El mapa se dibuja con sus pasos, no con estos.
¿Dónde veo los tres flujos funcionando?
En el sistema abierto, con datos de ejemplo marcados en pantalla y sin registro. El tablero de proceso recorre los nueve pasos del flujo de la evidencia y marca en rojo los mismos cortes que esta página. Los expedientes de ejemplo llevan folio, nunca nombre de persona ni registro fiscal.
Referencias
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, texto vigente. Artículos 17, 18, 23, 24 y 32, y Títulos V y VII. Consultada el 27 de septiembre de 2026. ↗
- Reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con la publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025, que eleva la conservación de registros a diez años. ↗
- Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Lista consolidada de sanciones. ↗
- Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Programas y listas de sanciones. ↗
- ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, cinco páginas. Módulos M4, M5, M7, M15, M21 y M26, y el rango de multas de la página cuatro. Documento de la casa.
- Base del motor de la casa, proyecto «Compliance Shield». Entidades cliente, beneficiario_controlador, cadena_propiedad, declaracion_bc, operacion, alerta, aviso y acuse_recibo, con corte del propio servidor el 27 de septiembre de 2026.
El modelo
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No es un demo: es ComplianceShield con sus procesos, sus áreas y su operación dentro. Entra, lo recorre y lo usa. Verlo no cuesta nada y no lo compromete a nada. Cuando decida, cobramos por resultados, no por entregables.