ComplianceShield · los tableros
Un tablero que no dice qué hacer hoy es un reporte con colores.
Aquí están cuatro tableros, uno por quien decide: el representante encargado de cumplimiento, el consejo, compras y auditoría interna. Cada tarjeta trae tres cosas que casi nunca vienen juntas: cómo se calcula el indicador, a partir de qué valor hay que actuar, y qué decisión habilita. Todos los números que se ven en pantalla están marcados como datos de ejemplo.
El criterio
Qué tiene que traer una tarjeta para que sirva
La mayoría de los tableros de cumplimiento fallan por lo mismo: muestran un número grande sin decir cómo se calcula ni cuándo hay que hacer algo. «Ochenta y dos por ciento de cumplimiento» no habilita ninguna decisión. Habilita una conversación sobre si el ochenta y dos está bien o está mal, que es exactamente el tiempo que no se tiene el día 15.
En este sistema cada tarjeta trae tres campos declarados, y los tres se ven al pasar por encima: la definición —numerador, denominador y periodo—, el umbral a partir del cual la tarjeta cambia de estado, y la decisión que se toma con ella. Si una tarjeta no puede llenar los tres campos, no entra al tablero.
El umbral no es un adorno. Es lo que convierte el tablero en un reparto de trabajo: por encima del umbral, la tarjeta se abre en la bandeja del responsable con las filas que lo provocaron; por debajo, no interrumpe a nadie.
Definición, umbral y decisión. Una tarjeta sin las tres no es un indicador: es una cifra.
- Definición: qué se cuenta arriba, qué se cuenta abajo y en qué periodo. Sin eso, dos áreas reportan distinto el mismo mes.
- Umbral: el valor a partir del cual la tarjeta exige acción, y quién puede cambiarlo. En este sistema el umbral es un dato con versión y con autor, no una constante en el código.
- Decisión: qué se hace cuando se cruza. Reasignar, escalar, bloquear, presentar, detener. Un verbo, no una intención.
- Origen del número: de qué pantalla sale cada dato, para que la discusión termine abriendo la pantalla y no el correo.
Por eso las cuatro tablas que siguen tienen las mismas columnas. No es un formato: es el contrato de cada tarjeta.
Tablero 1 · quien responde por el aviso
Tablero del representante encargado de cumplimiento
Es el tablero que se mira todos los días, sobre todo, los días 10 al 17. Responde dos preguntas: qué alerta está por dictaminar y qué aviso no va a llegar al día 17. Todo lo demás en este tablero es contexto de esas dos.
El representante encargado de cumplimiento es una figura de la ley, no un puesto que se invente la empresa: el artículo 20 exige su designación y le atribuye el cumplimiento de las obligaciones del artículo 18. Por eso su tablero es el primero, y por eso las tarjetas que lo componen están escritas en el lenguaje de la ley y no en el de un panel genérico.
Tarjeta · definición del indicador · umbral · decisión que habilita
| Tarjeta | Definición del indicador | Umbral | Qué decisión habilita | Sale de |
|---|---|---|---|---|
| Avisos por presentar contra el día 17 | Avisos exigibles del periodo menos avisos con acuse, sobre avisos exigibles del periodo. Se mide del día 1 al día 17 del mes siguiente a la operación | Cualquier valor distinto de cero a partir del día 10; cualquier valor distinto de cero el día 15 pasa a rojo | Reasignar la generación del aviso o subir el caso a dirección el mismo día 15, no el 17 | PC-11 · PC-12 |
| Alertas por dictaminar y su antigüedad | Alertas abiertas sin dictamen, agrupadas por días desde que se generaron. El periodo es abierto: una alerta cuenta hasta que se cierra con dictamen | Más de 10 días naturales sin dictamen en cualquier alerta; más de 30 días en una alerta de coincidencia en listas | Tomar la alerta, reasignarla o escalarla; y explicar por escrito la antigüedad al cerrarla | PC-08 |
| Expedientes de identificación incompletos con operación registrada | Clientes con al menos una operación en el periodo cuyo expediente le falta un campo obligatorio, sobre clientes con operación en el periodo | Uno. No hay umbral tolerable: una operación con expediente incompleto es una falta del artículo 18 | Detener la siguiente operación de ese cliente hasta completar el expediente | PC-01 · PC-04 |
| Coincidencias abiertas en listas | Coincidencias de cotejo con puntaje por encima del criterio y sin resolución registrada, sobre coincidencias del periodo | Una coincidencia con puntaje alto sin resolver en 24 horas | Resolver o descartar con motivo; si se confirma, detener la relación y evaluar el aviso | PC-06 · PC-07 |
| Operaciones en efectivo cerca del umbral legal | Operaciones liquidadas en efectivo con monto entre el 80 % y el 100 % del umbral del artículo 32 aplicable a su actividad, en el mes | Tres operaciones del mismo cliente en treinta días, o una por encima del 90 % del umbral | Revisar si hay fraccionamiento, en su caso, abrir alerta y bloquear la forma de pago | PC-04 · PC-05 |
| Acumulación del periodo por cliente | Suma de operaciones del cliente en el periodo de acumulación de su actividad, expresada en unidades de medida y actualización, contra el umbral de la actividad | 90 % del umbral de la actividad antes del cierre del periodo | Preparar el aviso antes de que la operación siguiente lo haga inevitable | PC-04 |
| Capacitación anual pendiente | Personal con función alcanzada por la obligación y sin constancia vigente, sobre personal alcanzado | Cualquier valor distinto de cero a partir del 1 de octubre del año en curso | Programar la sesión que falta y emitir la constancia antes del cierre del año | PC-18 |
| Documentos por vencer del expediente | Documentos de identificación o constitutivos con vigencia que termina en los treinta días siguientes, por cliente | Cualquier documento a treinta días de vencer en un cliente activo | Solicitar la renovación antes de la siguiente operación, no después | PC-01 · PC-21 |
Los indicadores y sus obligaciones salen de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, artículos 17, 18, 20, 23, 24 y 32, texto vigente tras la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 · verificado al 27 de septiembre de 2026. Los umbrales de esta tabla son el punto de partida del proceso y se configuran por empresa: no son una medición de su operación. Los números que se ven en el sistema en vivo son datos de ejemplo y están marcados como tales en pantalla.
Nótese lo que este tablero no tiene: un porcentaje global de cumplimiento. No está porque no habilita ninguna decisión. Lo que habilita decisiones es la lista de avisos que no van a llegar y la lista de alertas que nadie tomó.
Si este tablero está limpio el día 15, el día 17 es un trámite. Si se mira el día 17, ya sólo sirve para documentar el retraso.
Tablero 2 · quien responde por la empresa
Tablero del consejo: el riesgo por materia
El consejo no dictamina alertas. Decide dónde poner presupuesto y a quién pedir cuentas. Su tablero por lo tanto no se organiza por proceso sino por materia: prevención de lavado, gobierno corporativo, obligaciones fiscales, ambientales, protección civil, proveedores, jurídico, certificaciones y ordenamientos internos. Son las materias que el brochure declara cubiertas, y cada una tiene dueño, obligación y fecha.
La razón por la que este tablero existe aparte es incómoda y conviene decirla: la responsabilidad de cumplimiento no se delega con la designación del representante encargado. El consejo sigue respondiendo, y la ley contempla sanciones que llegan hasta el rango de $23,780 a $4,756,040 pesos, en los supuestos penales, penas privativas de libertad de hasta quince años. Esas dos cifras son las que el brochure usa como argumento y así se publican: atribuidas al brochure.
Tarjeta · definición del indicador · umbral · decisión que habilita
| Tarjeta | Definición del indicador | Umbral | Qué decisión habilita | Sale de |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo por materia | Para cada una de las nueve materias: obligaciones vencidas más hallazgos abiertos con severidad alta, ponderados por la exposición de la materia, en el trimestre | Una materia en rojo, o dos materias en ámbar dos trimestres seguidos | Asignar dueño y presupuesto a la materia en la sesión, y dejarlo en el acta | PC-14 · PC-19 |
| Materias sin dueño designado | Materias de las nueve sin responsable nombrado y vigente en el acta | Una. Una materia sin dueño es un hallazgo del consejo, no del auditor | Designar en la sesión, con nombre y fecha | PC-24 |
| Obligaciones vencidas del trimestre | Obligaciones con fecha límite pasada y sin evidencia de cumplimiento, sobre obligaciones exigibles del trimestre, por materia | Tres por materia, o una sola cuyo vencimiento traiga sanción económica directa | Instruir la regularización con fecha y responsable, y revisar en la siguiente sesión | PC-12 · PC-14 |
| Funciones incompatibles detectadas | Pares de funciones asignadas a la misma persona que el criterio de segregación marca como incompatibles, vigentes al cierre del trimestre | Uno. Todo cruce se resuelve o se documenta como excepción autorizada | Reasignar la función o autorizar la excepción por escrito, con control compensatorio | PC-24 |
| Exposición estimada a sanción | Suma del rango mínimo de multa de las faltas abiertas, según el catálogo de infracciones y sus agravantes, al cierre del trimestre | Cuando la exposición supera el presupuesto anual del área de cumplimiento | Aprobar el gasto de remediación comparándolo con la exposición, no con el año pasado | PC-25 |
| Hallazgos de auditoría abiertos por antigüedad | Hallazgos sin cierre verificado, agrupados por trimestres desde su apertura | Un hallazgo de severidad alta abierto más de dos trimestres | Pedir explicación al dueño de la materia en la sesión y fijar fecha definitiva | PC-19 |
| Avisos presentados en plazo, serie del año | Avisos con acuse dentro del día 17 sobre avisos exigibles, mes a mes en el año en curso | Cualquier mes por debajo del 100 % | Revisar la causa del mes fallado, no el promedio del año | PC-11 · PC-15 |
| Certificaciones y permisos por vencer | Certificados, permisos y licencias con vencimiento en los noventa días siguientes, por sede | Uno cuya renovación tarde más de noventa días en tramitarse | Autorizar el trámite antes de que la operación quede sin permiso | PC-16 |
Las nueve materias y las cifras de sanción salen del brochure de ComplianceShield, sección de cobertura regulatoria: multas de $23,780 a $4,756,040 pesos y penas privativas de libertad de hasta quince años en los supuestos penales. Son afirmaciones del brochure, no mediciones nuestras. El cálculo de cada tarjeta es el del proceso; los umbrales se configuran por empresa. Datos de ejemplo en el sistema en vivo.
Un consejo que ve nueve materias con dueño y fecha deja de aprobar presupuesto por intuición. Y deja constancia de que lo supo.
Tablero 3 · quien contrata
Tablero de compras: los proveedores con estatus de riesgo
El riesgo que entra por la puerta de compras no se ve en el tablero de cumplimiento hasta que ya se firmó el contrato. Por eso compras tiene tablero propio, con una regla dura: el estatus de riesgo del proveedor se calcula antes de la orden, no después de la factura.
El brochure declara un módulo de proveedores con evaluación, contratos y desempeño, y le atribuye una capacidad de diligencia debida automática. Lo que el tablero hace con eso es sencillo: convierte el resultado de esa diligencia en un semáforo por proveedor que compras puede consultar sin pedir permiso a nadie.
Tarjeta · definición del indicador · umbral · decisión que habilita
| Tarjeta | Definición del indicador | Umbral | Qué decisión habilita | Sale de |
|---|---|---|---|---|
| Proveedores bloqueados y por qué | Proveedores con estatus bloqueado por coincidencia en listas, documento vencido o beneficiario controlador no identificado, al día | Uno con orden de compra abierta. Ese caso se resuelve el mismo día | Detener la orden y liberar sólo con la resolución registrada | PC-23 · PC-06 |
| Proveedores sin cotejo contra listas vigente | Proveedores activos cuyo último cotejo tiene más de la periodicidad configurada, sobre proveedores activos | Más del 5 % de los proveedores activos, o cualquiera de los diez de mayor gasto | Recotejar antes de la siguiente orden; la tarea programada lo hace sola | PC-23 · PC-26 |
| Proveedores sin beneficiario controlador identificado | Proveedores persona moral sin cadena de propiedad registrada hasta persona física, sobre proveedores persona moral activos | Uno con contrato vigente por encima del monto que la política fije | Pedir la declaración y suspender el pago hasta recibirla | PC-23 · PC-01 |
| Documentos del proveedor vencidos | Proveedores con al menos un documento obligatorio vencido —acta, poder, opinión de cumplimiento fiscal, constancia— al día | Cualquiera con orden abierta; más del 10 % del padrón dispara revisión del proceso | Solicitar el documento por el portal y marcar el proveedor en revisión | PC-23 · PC-21 |
| Concentración de gasto en proveedor de riesgo medio o alto | Gasto del trimestre con proveedores de riesgo medio o alto, sobre gasto total del trimestre | Cuando un solo proveedor de riesgo medio o alto pasa del 15 % del gasto del trimestre | Buscar segunda fuente o subir el caso al comité, con el dato en la mano | PC-23 · PC-14 |
| Proveedores que son parte relacionada | Proveedores cuyo socio, apoderado o consejero coincide con la estructura societaria propia, al día | Uno sin declaración de conflicto de interés registrada | Registrar el conflicto, autorizarlo o cancelarlo, y dejarlo en el acta | PC-23 · PC-24 |
| Tiempo de alta de proveedor | Días entre la solicitud de alta y el estatus resuelto, promedio del mes y peor caso | Cuando el peor caso pasa de los días que la operación puede esperar sin comprar por excepción | Ajustar el proceso de alta antes de que compras invente atajos | PC-23 |
El módulo de proveedores con evaluación, contratos, desempeño y diligencia debida automática está declarado en el brochure de ComplianceShield. La obligación de identificar al beneficiario controlador y de conservar el soporte diez años sale de la ley, Título IV Bis y artículo 18 fracción IV, texto vigente tras la reforma del 16 de julio de 2025. Umbrales configurables por empresa; datos de ejemplo en el sistema en vivo.
Compras no necesita entender la ley. Necesita un semáforo que no se pueda saltar y un motivo escrito cuando se salta.
Tablero 4 · quien comprueba
Tablero de auditoría: el hallazgo y su cierre
El artículo 18 obliga a una auditoría del cumplimiento. Lo que convierte esa obligación en algo útil no es el plan: es el cierre. Un hallazgo abierto durante dos años es peor que no haberlo levantado, porque documenta que se sabía y no se hizo nada.
Este tablero mide dos cosas: si la auditoría se está haciendo, y si lo que encuentra se cierra con evidencia. El brochure declara un módulo de auditoría con plan, listas de comprobación y hallazgos, y le atribuye una capacidad de auditor virtual; esa capacidad se describe, con su límite, en la página de inteligencia artificial.
Tarjeta · definición del indicador · umbral · decisión que habilita
| Tarjeta | Definición del indicador | Umbral | Qué decisión habilita | Sale de |
|---|---|---|---|---|
| Hallazgos abiertos por severidad | Hallazgos sin cierre verificado, agrupados en severidad alta, media y baja, al día | Un hallazgo de severidad alta con fecha compromiso vencida | Escalar al dueño de la materia y fijar fecha definitiva, o aceptar el riesgo por escrito | PC-19 |
| Cierres con evidencia contra cierres declarados | Hallazgos cerrados con evidencia adjunta y verificada, sobre hallazgos cerrados en el periodo | Por debajo del 100 %. Un cierre sin evidencia se reabre | Reabrir el hallazgo cerrado sin evidencia, en el momento, no en la siguiente auditoría | PC-19 · PC-20 |
| Avance del plan anual de auditoría | Revisiones ejecutadas sobre revisiones programadas en el año, acumulado al mes | Más de un mes de retraso respecto del avance lineal del plan | Reprogramar con fecha o reducir el plan explícitamente, no dejarlo correr | PC-19 |
| Alertas cerradas sin dictamen documentado | Alertas cerradas en el periodo cuyo campo de criterio de dictamen está vacío o repite un texto genérico, sobre alertas cerradas | Uno. Es el hallazgo que un verificador encuentra primero | Reabrir, pedir el dictamen y revisar la carga de trabajo de quien las cerró | PC-08 · PC-20 |
| Accesos a datos sensibles sin justificación | Consultas a expedientes con datos sensibles sin motivo registrado, sobre consultas del periodo | Uno. El registro del motivo es parte del control, no una molestia | Pedir la justificación al usuario, si no la hay, levantar hallazgo | PC-20 |
| Recurrencia del mismo hallazgo | Hallazgos abiertos en el periodo que repiten la causa de un hallazgo cerrado en los doce meses anteriores | Uno. La recurrencia indica que se cerró el síntoma, no la causa | Cambiar la acción correctiva por una que toque el proceso, y verificarla | PC-19 |
| Documentos por destruir y destrucciones ejecutadas | Expedientes cuyo plazo de conservación de diez años terminó, y destrucciones ejecutadas con certificado en el periodo | Cualquier expediente fuera de plazo sin destrucción ni excepción registrada | Ejecutar la destrucción con su certificado, o registrar la excepción y su motivo | PC-21 |
La obligación de auditoría y el plazo de conservación de diez años salen de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, artículo 18, fracciones IV y VIII, texto vigente tras la reforma publicada el 16 de julio de 2025. El módulo de auditoría con plan, listas de comprobación y hallazgos está declarado en el brochure. Umbrales configurables; datos de ejemplo en el sistema en vivo.
La auditoría que no mide su propio cierre produce papel. La que lo mide produce controles distintos el año siguiente.
El indicador de la casa
El número que preside los cuatro, y cómo se lee
Los cuatro tableros cuelgan de un solo número: avisos presentados dentro del plazo, medido como avisos con acuse dentro del día 17 sobre avisos exigibles del periodo. Se eligió ese y no otro por tres razones.
La primera es que tiene fuente: los artículos 23 y 24 de la ley y sus Reglas de Carácter General fijan el día 17 del mes siguiente. La segunda es que no se puede maquillar: o hay acuse con folio y hora, o no hay. La tercera es que arrastra a todos los demás: no se llega al día 17 sin el expediente de PC-01, sin el cotejo de PC-06, sin la clasificación de PC-04 y sin el dictamen de PC-08.
Conviene decir también lo que este número no cubre. El brochure de ComplianceShield nombra un solo plazo de presentación, el día 17, y por eso ese es el que preside. Si su actividad está sujeta además a un aviso con plazo distinto, el tablero lo admite como segundo corte, pero eso se configura y no viene declarado.
Un detalle de lectura que evita discusiones: el indicador se calcula sobre avisos exigibles, no sobre avisos presentados. Un mes en el que no hubo operación por encima del umbral no es un mes del cien por ciento: es un mes sin denominador, y el tablero lo muestra así en lugar de premiarlo.
Un indicador que puede subir porque no pasó nada no es un indicador. Este distingue el mes vacío del mes cumplido.
Evidencia de plataforma
Lo que la capa de tableros de la plataforma hace por sí sola
Las tarjetas de arriba son del negocio. Lo que sigue es de la plataforma, y está verificado en código: cuando el generador produce una pantalla de tipo DASHBOARD, arma barra de herramientas, filtros globales, indicadores, tarjetas de métrica, gráficas de barras, de líneas y de proporción, rejilla de resumen y actividad reciente, según los componentes declarados en la definición de la pantalla.
El tipo MONITOR, que es el que corresponde a la vigilancia de operaciones en línea, arma su propia barra, sus filtros, sus indicadores, dos gráficas de métrica, tarjeta de estado de elementos, rejilla de eventos y pie de refresco automático. Y el tipo AUDITORIA arma indicadores arriba y línea de tiempo con rejilla detallada al lado. No son tres nombres del mismo tablero: son tres estructuras distintas, cada una con su generador.
Sobre esa base, la capa de tableros de la plataforma trae funciones que ya existen y están capturadas: análisis de la causa de una variación, pronóstico con banda de confianza, exportación a varios formatos, apertura por dimensión, filtro cruzado entre gráficas, tema claro y oscuro, y una galería de estilos de gráfica que el usuario elige.
Función de la capa de tableros · qué resuelve en cumplimiento
| Función | Qué resuelve aquí |
|---|---|
| Hallazgos redactados sobre los datos del tablero | El tablero dice en una frase qué cambió respecto del mes anterior, en lugar de dejar que cada área lo interprete |
| Análisis de la causa de una variación | Cuando las alertas por dictaminar suben, descompone el alza por tipo de alerta y por responsable |
| Pronóstico con banda de confianza | Proyecta los avisos exigibles del periodo siguiente para dimensionar la carga antes del día 1, no el día 16 |
| Apertura por dimensión | Del número de expedientes incompletos a la lista de clientes, sin salir del tablero |
| Filtro cruzado entre gráficas | Seleccionar una actividad vulnerable y ver el resto del tablero recalculado sobre ella |
| Exportación del tablero | Llevar la lámina al acta del consejo sin rehacerla a mano |
| Pregunta en lenguaje natural sobre el tablero | Consultar sin construir un reporte; su límite está descrito en la página de inteligencia artificial |
| Tema claro y oscuro, y vista de teléfono | El mismo tablero se mira en una sesión de consejo y en el andén |
Estructura de los tipos DASHBOARD, MONITOR y AUDITORIA verificada en el código del generador. Las funciones de la capa de tableros están capturadas en imágenes de sistemas generados por la plataforma, inventariadas el 27 de septiembre de 2026. Nada se ejecutó en runtime para esta página.
La diferencia entre un tablero y una lámina es si se puede abrir por dentro. Estos se abren.
Evidencia, con hora de corte
Los dos tableros que la base del motor ya tiene generados
De los cuatro tableros de esta página, la base del motor ya tiene dos generados para ComplianceShield, ambos de tipo DASHBOARD, en el proyecto «Compliance Shield - Background Check»: PNT-CMP-004 «Monitor de Alertas de Cumplimiento», en la ruta /cumplimiento/monitoreo/alertas, con cinco funcionalidades y entidad principal alerta_cumplimiento; y PNT-CMP-005 «Dashboard de Cumplimiento Regulatorio», en /cumplimiento/dashboard/general, también con cinco funcionalidades y la misma entidad. Corte del propio servidor: 2026-09-27 08:03:53.
Hay además una pantalla de tipo REPORTE —PNT-AUD-003 «Reportes de Auditoría»— y una de tipo LISTADO —PNT-AUD-001 «Bitácora de Auditoría»—, que son las que alimentan el tablero de auditoría de esta página.
Y lo que no está: el proyecto «Compliance Shield», que es el que trae la especificación del núcleo de la ley —cinco módulos, seis roles, veinticinco casos de uso, treinta y tres entidades y ochenta y seis reglas de negocio, tiene cero pantallas generadas al corte de 2026-09-27 07:59:13. El tablero del consejo y el de compras de esta página, por lo tanto, están diseñados sobre los módulos del brochure y sobre las entidades que el motor sí tiene declaradas, y no están generados todavía. Se dice porque la diferencia importa.
Entidades del motor que alimentan cada tablero
| Tablero | Entidades declaradas en la base | Proyecto | Estado |
|---|---|---|---|
| Representante encargado de cumplimiento | alerta, aviso, acuse_recibo, operacion, perfil_riesgo_pld, alerta_regulatoria | «Compliance Shield» | Entidades declaradas; dos tableros generados en «Compliance Shield - Background Check» |
| Consejo y dirección | socio, consejo_directivo, poder, acta_asamblea, conflicto_sod, expediente_societario, normativa | «Compliance Shield» | Entidades declaradas; tablero no generado al corte |
| Compras y proveedores | prestador_servicio, cliente, beneficiario_controlador, cadena_propiedad, declaracion_bc, documento_legal | «Compliance Shield» | Entidades declaradas; tablero no generado al corte |
| Auditoría interna | bitacora_auditoria, acceso_dato_sensible, hallazgo, politica_retencion, destruccion_datos, bitacora_accesos_documento | «Compliance Shield - Background Check» y «Compliance Shield» | Tres pantallas generadas en «Compliance Shield - Background Check»: bitácora, control de acceso y reportes |
Fuente: base del motor de la casa, los proyectos «Compliance Shield» (treinta y tres entidades, cinco módulos, ochenta y seis reglas de negocio, cero pantallas) y «Compliance Shield - Background Check» (treinta y siete entidades, seis módulos, veintidós pantallas). Cortes tomados del propio servidor: 2026-09-27 07:59:13 y 2026-09-27 08:03:53. Un conteo sin hora de corte no es reproducible.
Dos tableros generados y dos diseñados. Decirlo así es lo que permite que usted pregunte por el tercero en la sesión, en lugar de descubrirlo en la implantación.
La línea
Qué está verificado, qué es del brochure y qué se configura
Los umbrales de esta página son el punto de partida del proceso de la ley y se ajustan por empresa: una casa de empeño, una inmobiliaria y un despacho de fe pública tienen actividades distintas del catálogo del artículo 17 y umbrales distintos. Lo que no se ajusta es el corte del día 17, porque no es nuestro.
Afirmación · grado · de dónde sale
| Afirmación | Grado | De dónde sale |
|---|---|---|
| El día 17 como fecha límite del aviso | Norma | Artículos 23 y 24 de la ley y sus Reglas de Carácter General |
| Conservación por diez años | Norma | Artículo 18, fracción IV, texto vigente tras la reforma publicada el 16 de julio de 2025 |
| Multas de $23,780 a $4,756,040 pesos y hasta quince años de prisión | Afirmación del brochure | Brochure de ComplianceShield, sección de cobertura regulatoria. No es una medición nuestra ni un cálculo de su caso |
| Tablero de monitoreo en tiempo real y tablero ejecutivo con indicadores | Afirmación del brochure | Brochure, módulos de monitoreo y de reportes |
| Estructura de los tipos DASHBOARD, MONITOR y AUDITORIA | Verificado en código | Código de la plataforma |
| Dos tableros generados para ComplianceShield en la base | Verificado en la base, con hora | El proyecto «Compliance Shield - Background Check», pantallas PNT-CMP-004 y PNT-CMP-005, corte del servidor 2026-09-27 08:03:53 |
| Las treinta y ocho tarjetas de los cuatro tableros | Diseño del proceso | Construidas sobre los artículos citados y sobre los módulos del brochure. Su cálculo se declara en la propia tarjeta |
| Los umbrales de cada tarjeta | Configurable por empresa | Punto de partida del proceso. Cambiarlo es un dato con versión y autor, no una modificación del sistema |
| Pronóstico y análisis de causa de la capa de tableros | Verificado por captura, con reserva | Capturas de sistemas generados por la plataforma, inventariadas el 27 de septiembre de 2026. La calidad del pronóstico depende de la serie de cada empresa y no se promete aquí |
| Porcentaje global de cumplimiento | No existe en estos tableros | Se descartó porque no habilita ninguna decisión |
Verificaciones de plataforma hechas el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco; nada se ejecutó en runtime. Verificaciones de base con la hora del propio servidor.
Un umbral que no se puede cambiar en la sesión se convierte en una hoja de cálculo paralela. Por eso el umbral es dato, no código.
Sin registro
Ábralos usted
Los cuatro tableros abren en /sistemas/complianceshield/sistema/, con la vista puesta en el rol que usted elija. Arrancan en estado de trabajo: hay alertas sin dictaminar, avisos pendientes y hallazgos abiertos, porque un tablero en ceros no se puede juzgar.
Todos los números que verá están marcados en pantalla como datos de ejemplo. Los clientes y proveedores de muestra son números de expediente, no personas: en este sistema no se publica ningún dato personal de ejemplo, ni inventado.
- El tablero del representante encargado de cumplimiento: las ocho tarjetas del día 17.
- El tablero del consejo: riesgo por materia, materias sin dueño y exposición.
- El tablero de compras: el semáforo del padrón de proveedores.
- El tablero de auditoría: hallazgos, cierres con evidencia y recurrencia.
Si al abrirlos encuentra una tarjeta que a usted no le sirve, esa es la conversación útil: se quita, se cambia el umbral o se cambia la definición, y queda registrado quién lo pidió.
Preguntas frecuentes
¿De dónde salen los umbrales de las tarjetas?
De dos sitios distintos, y conviene no confundirlos. Los que vienen de la norma no se negocian: el día 17 de los artículos 23 y 24, el plazo de conservación de diez años del artículo 18 fracción IV y los umbrales de efectivo del artículo 32. Los demás —cuántos días puede llevar una alerta sin dictamen, a partir de qué porcentaje del umbral se prepara el aviso, qué concentración de gasto en un proveedor de riesgo medio dispara revisión— son del proceso y se configuran por empresa, con versión y autor del cambio.
¿Por qué no hay un porcentaje global de cumplimiento?
Porque no habilita ninguna decisión. Un ochenta y dos por ciento se puede mover cambiando el denominador y no dice qué hacer hoy. Lo que dice qué hacer hoy es la lista de avisos que no van a llegar al día 17 y la lista de alertas que nadie tomó. Si su consejo pide una cifra única, la que sostiene este sistema es la de avisos presentados en plazo, mes a mes, con el mes vacío marcado como vacío y no como cien por ciento.
¿Estos tableros ya están generados o son un diseño?
Dos de los cuatro están generados en la base del motor, en el proyecto «Compliance Shield - Background Check»: PNT-CMP-004 «Monitor de Alertas de Cumplimiento» y PNT-CMP-005 «Dashboard de Cumplimiento Regulatorio», ambos de tipo DASHBOARD, con corte del servidor del 27 de septiembre de 2026 a las 08:03:53. El del consejo y el de compras están diseñados sobre entidades que el motor sí tiene declaradas en el proyecto «Compliance Shield», pero no generados al mismo corte. Lo decimos en la propia página, en la sección de evidencia.
¿Las cifras de multa de la tarjeta de exposición son un cálculo legal?
No. El rango de $23,780 a $4,756,040 pesos y la mención de penas de hasta quince años en los supuestos penales son afirmaciones del brochure de ComplianceShield, y así se publican. La tarjeta de exposición suma el mínimo del catálogo de infracciones cargado en el sistema para dar una magnitud comparable con el presupuesto de remediación. No sustituye la opinión de su abogado ni predice la sanción de un caso concreto.
¿Puedo cambiar una tarjeta o quitar una que no me sirve?
Sí, y eso es parte del producto. La definición, el umbral y el destinatario de cada tarjeta son datos del sistema, no código. El cambio queda con versión y autor, y la plataforma clasifica el impacto del cambio contra 662 reglas de detección antes de ejecutarlo.
¿Los números que veo en el sistema en vivo son reales?
No, y están marcados como datos de ejemplo en la propia pantalla. Los clientes y proveedores de muestra son números de expediente, no nombres de personas: en esta capa no se publica ningún dato personal, real o inventado. La captura de la sección de plataforma es de un sistema de otro proyecto generado con la misma plataforma y sólo muestra agregados; lleva su marca al pie.
Referencias
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: artículos 17, 18 (fracciones IV, VI, VII y VIII), 20, 23, 24 y 32, y Título IV Bis. Texto vigente tras la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025. Consultada el 27 de septiembre de 2026. ↗
- Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: formato del aviso, plazo del día 17 y medio de presentación. Consultadas el 27 de septiembre de 2026. ↗
- SPARTANE · dossier de evidencia de plataforma: estructura de los tipos de pantalla DASHBOARD, MONITOR y AUDITORIA; reglas de detección del motor de cambios. Verificado el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco; nada se ejecutó en runtime.
- SPARTANE · extracción de la base del motor de la casa, los proyectos «Compliance Shield» y «Compliance Shield - Background Check»: pantallas PNT-CMP-004 y PNT-CMP-005 de tipo DASHBOARD, entidades del diccionario de datos y conteos de módulos, roles y reglas. Cortes tomados del propio servidor: 2026-09-27 07:59:13 y 2026-09-27 08:03:53. Sólo lectura.
- SPARTANE · inventario de capturas de sistemas generados por la plataforma, preparado el 27 de septiembre de 2026, con la marca obligatoria de cada grupo y la revisión imagen por imagen.
- ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, 5 páginas: los treinta módulos, la cobertura regulatoria artículo por artículo y el costo de no cumplir.
El modelo
Primero ve su sistema funcionando, sin costo y sin compromiso. Después decide si lo compra o lo renta.
No es un demo: es ComplianceShield con sus procesos, sus áreas y su operación dentro. Entra, lo recorre y lo usa. Verlo no cuesta nada y no lo compromete a nada. Cuando decida, cobramos por resultados, no por entregables.