ComplianceShield · la inteligencia artificial dentro
Una función que propone no es una función que decide. La diferencia está escrita al lado de cada una.
El brochure de ComplianceShield declara 305 funcionalidades, de las cuales 84 llevan inteligencia artificial, y una capacidad de inteligencia artificial por cada uno de sus treinta módulos. Aquí están las treinta, con lo que cada una hace, en la misma fila, lo que no puede hacer. Las cifras de beneficio son afirmaciones del brochure y se publican como tales, no como medición nuestra.
El punto de partida
Tres cosas distintas que se venden con el mismo nombre
Cuando a usted le dicen que un sistema de cumplimiento «tiene inteligencia artificial», le pueden estar diciendo tres cosas muy distintas, y la diferencia decide si el sistema le sirve o le crea un problema nuevo.
La primera es una regla: si el monto pasa del umbral, avisa. Eso no es inteligencia artificial, es aritmética, y está bien que lo sea: el umbral del artículo 32 no admite interpretación. La segunda es un modelo que ordena: puntúa, agrupa, encuentra parecidos, detecta lo que se sale del patrón. La tercera es un modelo de lenguaje que lee, resume, redacta o contesta. Los tres se llaman igual en un folleto y no se comportan igual cuando se equivocan.
El de regla se equivoca de forma predecible y se corrige cambiando el número. El que ordena se equivoca por sesgo de los datos con que se entrenó y produce alertas que nadie sabe explicar. El de lenguaje se equivoca con seguridad gramatical, que en cumplimiento es la peor forma de equivocarse: un aviso mal redactado se lee bien.
Por eso la tabla grande de esta página tiene una columna que casi ningún folleto trae: qué no puede hacer. Y por eso las capacidades están clasificadas por tipo, para que usted sepa cuál de las tres está mirando.
El riesgo no es que la función se equivoque. Es que se equivoque y nadie pueda decir por qué.
Lea la tabla que sigue por la última columna primero. Si el límite le parece aceptable, la capacidad le sirve.
Lo que el brochure declara
Las treinta capacidades declaradas, una por módulo, con su límite
El brochure de ComplianceShield no presenta una lista de agentes con nombre propio: presenta una capacidad de inteligencia artificial por módulo, en los treinta módulos. La tabla que sigue las recoge todas, en el orden de los módulos, con tres columnas añadidas por nosotros: de qué tipo es la capacidad, qué produce en la práctica y qué no puede hacer.
La columna de límite no está para rebajar el producto. Está porque en cumplimiento el límite es información operativa: si usted sabe que el cotejo contra listas propone coincidencias y no las resuelve, dimensiona el equipo que las resuelve. Si no lo sabe, lo descubre el mes que llegan cuatrocientas.
Módulo · capacidad declarada · tipo · qué produce · qué no puede hacer
| Módulo | Capacidad declarada en el brochure | Tipo | Qué produce | Qué no puede hacer |
|---|---|---|---|---|
| Actividades vulnerables | Detector de fraccionamiento | Modelo que ordena | Señala operaciones de un mismo cliente o grupo que, sumadas en una ventana de tiempo, cruzan el umbral que por separado no cruzaban | No decide que hubo fraccionamiento. Propone el caso; la calificación y el aviso son del representante encargado de cumplimiento |
| Identificación y expediente | Lectura automatizada del documento · «80 % más rápido», según el brochure | Modelo que lee | Extrae los campos del documento de identificación y los precarga en el expediente, con el original adjunto | No valida que el documento sea auténtico ni sustituye la verificación. Todo campo extraído es editable y queda registrado quién lo corrigió |
| Personas políticamente expuestas | Análisis de vínculos | Modelo que ordena | Propone relaciones entre personas y entidades a partir de los datos cargados, para no revisar cada caso aislado | No declara que alguien es persona expuesta. El vínculo propuesto se confirma con fuente y queda con su fecha |
| Generación de avisos | Asistente de generación · «cero errores», según el brochure | Regla más modelo que lee | Valida el aviso contra el formato oficial antes de presentarlo y señala campo por campo lo que falta o no cuadra | «Cero errores» se refiere a errores de formato detectables por validación. No puede garantizar que el contenido de fondo sea correcto si el dato de origen está mal capturado |
| Monitoreo y alertas | Motor de reglas · «70 % menos falsos positivos», según el brochure | Regla más modelo que ordena | Ordena las alertas por probabilidad de ser relevantes y agrupa las que responden a la misma causa | No cierra alertas. Una alerta ordenada al final de la lista sigue abierta y sigue contando su antigüedad en el tablero |
| Restricciones de efectivo | Análisis de patrones de efectivo | Modelo que ordena | Señala el comportamiento de pago en efectivo que se acerca al límite legal de forma sostenida | No autoriza ni rechaza un pago. El bloqueo del umbral del artículo 32 es una regla, no un modelo |
| Evaluación de riesgos | Modelo predictivo de riesgo | Modelo que ordena | Asigna un nivel de riesgo al cliente a partir de los factores cargados y lo actualiza cuando cambian | No sustituye la metodología de riesgo de la empresa ni su autoevaluación. El factor y su ponderación son configurables y auditables |
| Listas restrictivas | Cotejo inteligente contra listas | Modelo que ordena | Encuentra coincidencias pese a variantes de escritura, orden de apellidos, transliteración y alias, con un puntaje por coincidencia | No resuelve la coincidencia. Un puntaje alto abre un caso que una persona confirma o descarta con motivo, y esa decisión queda |
| Estructura organizacional | Detección de conflictos de interés | Regla más modelo que ordena | Cruza socios, consejeros, apoderados y proveedores para señalar funciones incompatibles y partes relacionadas | No cancela contratos ni reasigna funciones. Señala el cruce para que se resuelva o se autorice por escrito |
| Recursos humanos | Verificación de documentos | Modelo que lee | Lee y clasifica los documentos del expediente del personal y avisa del que falta o está vencido | No verifica antecedentes ante terceros por su cuenta ni sustituye el consentimiento del titular de los datos |
| Manual de políticas | Generador de políticas | Modelo de lenguaje | Redacta el borrador de una política a partir del artículo que la sustenta y del proceso de la empresa | No publica. El borrador se revisa, se versiona y se aprueba por quien corresponde antes de distribuirse |
| Capacitación | Asistente conversacional de prevención de lavado, 24/7 | Modelo de lenguaje | Contesta dudas del personal sobre el procedimiento interno y sobre qué hacer ante un caso, citando la política de la empresa | No da asesoría legal ni decide si una operación se avisa. Ante un caso real, dirige al representante encargado de cumplimiento |
| Auditoría y cumplimiento | Auditor virtual | Regla más modelo que lee | Recorre las listas de comprobación sobre los datos del sistema y propone hallazgos con la evidencia que los sostiene | No cierra hallazgos ni sustituye la auditoría. Un hallazgo propuesto lo acepta o descarta el auditor, y esa decisión queda registrada |
| Oficial de cumplimiento | Monitor regulatorio | Modelo de lenguaje | Vigila publicaciones oficiales y avisa de cambios que tocan las obligaciones cargadas, con el texto de origen | No interpreta la norma ni actualiza el sistema solo. Propone el cambio; adoptarlo es una decisión con autor y fecha |
| Conservación documental | Clasificación automática | Modelo que lee | Clasifica el documento que entra, le asigna su política de conservación y lo hace localizable por su contenido | No borra nada. La destrucción al término del plazo de diez años es un proceso con autorización y certificado |
| Padrón de actividades vulnerables | Recordatorios automáticos | Regla | Avisa de la actualización del padrón y de los movimientos pendientes ante la autoridad | No presenta trámites por usted. Recuerda y deja constancia de que recordó |
| Visitas de verificación | Simulador de visita | Modelo de lenguaje | Ensaya la visita: pide documentos como los pediría un verificador y señala cuáles no aparecieron | No predice qué pedirá la autoridad. Entrena sobre los requerimientos típicos del Título V y sobre los que usted cargue |
| Sanciones y multas | Predictor de riesgo de sanción | Modelo que ordena | Ordena las faltas abiertas por exposición estimada según el catálogo de infracciones cargado | No predice la sanción de un caso concreto ni sustituye la opinión de su abogado |
| Obligaciones fiscales | Predicción de flujo | Modelo que ordena | Proyecta la carga de pagos y obligaciones del periodo siguiente sobre la serie de la empresa | No es un pronóstico financiero ni una asesoría fiscal. Su calidad depende de la serie disponible |
| Gestión de sedes | Optimizador de recursos | Modelo que ordena | Propone cómo repartir revisiones, inventario y personal entre sedes | No ejecuta el cambio. Propone y deja la comparación entre escenarios |
| Obligaciones ambientales | Predictor de incumplimientos | Modelo que ordena | Señala la obligación ambiental con mayor probabilidad de vencerse sin evidencia, por sede | No sustituye el dictamen técnico ni la medición de quien está obligado a hacerla |
| Protección civil | Análisis de vulnerabilidad | Regla más modelo que ordena | Cruza programa interno, equipamiento y simulacros para señalar la sede con mayor exposición | No emite el programa interno ni sustituye la visita de la autoridad competente |
| Proveedores | Diligencia debida automática | Modelo que ordena | Arma el expediente del proveedor, lo cruza contra listas y le asigna estatus de riesgo antes de la orden de compra | No aprueba ni bloquea sola a un proveedor con contrato vigente: el bloqueo lo confirma una persona y queda con motivo |
| Área jurídica | Análisis de contratos | Modelo de lenguaje | Extrae vigencias, obligaciones, penalizaciones y poderes de los contratos cargados y los pone en el calendario | No emite opinión legal ni negocia cláusulas. Lo extraído se valida antes de usarse |
| Certificaciones | Alertas de vencimiento | Regla | Avisa del certificado, permiso o licencia que vence, con la anticipación que se configure | No tramita la renovación ni conoce el tiempo real del trámite ante cada organismo |
| Ordenamientos internos | Detector de brechas | Modelo de lenguaje | Compara el reglamento interno y el código de ética con las obligaciones cargadas y señala lo que no está cubierto | No redacta la versión definitiva ni certifica que el ordenamiento sea suficiente |
| Reportes y analítica | Análisis predictivo | Modelo que ordena | Proyecta la carga de avisos y alertas del periodo siguiente y explica la variación del actual | Depende de la serie de cada empresa. En los primeros meses de operación no hay serie que proyectar, y el tablero lo dice |
| Activos virtuales | Análisis de operaciones en cadena de bloques | Modelo que ordena | Rastrea el origen y destino de la operación registrada y señala la que viene de una dirección marcada | No congela ni revierte nada, y depende de las fuentes públicas que se conecten |
| Integración e interfaces | Sincronización automática | Regla | Mantiene al día el catálogo de clientes, proveedores y operaciones contra el sistema de origen | No corrige el dato de origen. Si el sistema contable trae el monto mal, llega mal y queda registrado de dónde vino |
| Seguridad | Detección de anomalías | Modelo que ordena | Señala accesos y descargas fuera de patrón sobre expedientes con datos sensibles | No bloquea usuarios por su cuenta. Abre el caso para que seguridad y auditoría lo resuelvan |
Las treinta capacidades y sus cifras de beneficio son declaraciones del brochure de ComplianceShield, que enuncia una capacidad de inteligencia artificial por cada uno de sus treinta módulos, 305 funcionalidades y 84 con inteligencia artificial. Las columnas de tipo, de lo que produce y del límite son nuestras, y describen cómo se opera cada capacidad dentro del proceso de la ley. Ninguna cifra de esta tabla es una medición de su operación. Verificado contra el brochure el 27 de septiembre de 2026.
Treinta capacidades y treinta límites. Un folleto que sólo trae la primera mitad de esa tabla no se puede auditar.
Atribución
Las cifras de beneficio: quién las afirma y qué quieren decir
Cuatro cifras circulan asociadas a la inteligencia artificial de este sistema. Las cuatro son del brochure. Ninguna es una medición hecha por nosotros sobre su operación ni sobre la de un tercero, y ninguna se ofrece como compromiso de resultado. Decimos quién las afirma, qué miden y contra qué habría que medirlas para que signifiquen algo en su empresa.
Esto no es una reserva legal: es cómo se usan bien. Una reducción del 80 % en el tiempo del expediente sólo se puede reclamar si antes se midió cuánto tardaba el expediente. Si nunca se midió, la cifra no se puede comprobar ni a favor ni en contra, y el primer trabajo del sistema es dejar esa línea base registrada.
Cifra · quién la afirma · qué mide · contra qué se mediría aquí
| Cifra | Quién la afirma | Qué mide | Límite declarado |
|---|---|---|---|
| 80 % más rápido | Brochure de ComplianceShield, módulo de identificación y expediente | Tiempo de armado del expediente con lectura automatizada del documento, frente a captura manual | Depende de la calidad del documento digitalizado y del número de campos que se corrigen a mano. No es una medición de su operación: la línea base se establece con sus primeros expedientes |
| 70 % menos falsos positivos | Brochure de ComplianceShield, módulo de monitoreo y alertas | Alertas descartadas sin hallazgo, frente a un motor de reglas sin ordenamiento | Depende del punto de corte que se configure. Bajar falsos positivos moviendo el corte sube el riesgo de no ver lo que sí importaba; por eso el corte es un dato con versión y autor |
| Cero errores en el aviso | Brochure de ComplianceShield, módulo de generación de avisos | Errores de formato detectados antes de presentar, frente a la captura directa en el portal | Se refiere a validaciones de formato. No cubre el error de fondo: si la operación se clasificó en la actividad equivocada, el aviso saldrá impecable y equivocado |
| Monitoreo 24/7 | Brochure de ComplianceShield, valor de la inteligencia artificial | Que las reglas y las tareas programadas corren sin horario | Que el sistema vigile de forma continua no significa que haya alguien dictaminando de forma continua. La alerta generada de madrugada empieza a contar antigüedad de madrugada, y eso se ve en el tablero |
| 305 funcionalidades · 84 con inteligencia artificial · 30 módulos | Portada del brochure de ComplianceShield | El alcance declarado del producto | Es un conteo del brochure. Lo que la base del motor tiene generado hoy para ComplianceShield son veintidós pantallas en el proyecto «Compliance Shield - Background Check», con corte del servidor 2026-09-27 08:10:53, y está publicado en la página de pantallas |
Todas las cifras de esta tabla son afirmaciones del brochure de ComplianceShield, verificadas contra su texto el 27 de septiembre de 2026. Ninguna es una medición nuestra. Los límites de la última columna son nuestros y describen en qué condiciones la cifra significa algo.
Una cifra sin atribución y sin límite se convierte, seis meses después, en un reclamo. Con las dos cosas, se convierte en una línea base que sí se puede mejorar.
La regla de la casa
Qué decide sola, qué espera aprobación y qué no puede hacer
En un sistema de cumplimiento la pregunta importante no es cuánta inteligencia artificial trae, sino cuánta autonomía tiene. Aquí la respuesta es corta: ninguna capacidad cierra una alerta, aprueba un cliente, presenta un aviso, bloquea a un proveedor ni destruye un documento.
La razón es legal antes que técnica. El artículo 20 de la ley obliga a designar un representante encargado de cumplimiento, y el artículo 18 le atribuye a la empresa obligaciones que se acreditan con actos de personas: identificar, custodiar, capacitar, avisar. Un sistema que cierra alertas solo no le quita esa responsabilidad a nadie; se la quita de la vista, que es peor.
Ninguna de las treinta capacidades firma. La firma es del representante encargado de cumplimiento, porque la responsabilidad también lo es.
Acto · quién lo ejecuta · qué aporta la inteligencia artificial
| Acto | Quién lo ejecuta | Qué aporta la capacidad de IA | Qué queda registrado |
|---|---|---|---|
| Aceptar a un cliente | Responsable de admisión de clientes | Campos precargados del documento y nivel de riesgo propuesto | Quién aceptó, con qué expediente y qué campos se corrigieron |
| Resolver una coincidencia en listas | Representante encargado de cumplimiento | La coincidencia propuesta con su puntaje y la versión de la lista | Quién resolvió, con qué motivo y a qué hora |
| Dictaminar y cerrar una alerta | Representante encargado de cumplimiento | El orden de la cola y la agrupación de alertas con la misma causa | Quién dictaminó, con qué criterio, con qué evidencia y cuándo |
| Presentar el aviso | Representante encargado de cumplimiento | La validación previa contra el formato oficial | Quién revisó, quién autorizó, folio del acuse y hora |
| Bloquear a un proveedor | Compras, con confirmación de cumplimiento | El estatus de riesgo propuesto por la diligencia debida | Quién bloqueó o liberó y con qué motivo |
| Publicar una política | Representante encargado de cumplimiento | El borrador redactado y la comparación con la versión anterior | Versión, autor, fecha de vigencia y acuses de recibido |
| Cerrar un hallazgo | Auditoría interna | El hallazgo propuesto por las listas de comprobación | Evidencia de cierre y verificación, con su autor |
| Destruir un expediente vencido | Representante encargado de cumplimiento | La lista de expedientes cuyo plazo de diez años terminó | Autorización, certificado de destrucción y excepciones |
La atribución de actos a personas sale de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, artículos 18 y 20, texto vigente tras la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 · verificado al 27 de septiembre de 2026.
Un sistema que decide solo le ahorra minutos y le quita la defensa. Uno que propone y registra le cuesta los minutos y le deja el expediente.
Donde se nota la diferencia
Los dos casos difíciles: fraccionamiento y cotejo contra listas
De las treinta capacidades, dos concentran casi todo el valor y casi todo el riesgo. Merecen explicación aparte porque son las que su equipo va a usar todos los días y las que un verificador va a revisar primero.
El detector de fraccionamiento. Fraccionar es partir una operación en varias que, por separado, no llegan al umbral de la actividad. Detectarlo no es sumar: es decidir qué operaciones pertenecen al mismo hecho, lo que obliga a mirar al mismo cliente, a personas relacionadas, a ventanas de tiempo y a formas de pago. El sistema propone el conjunto y muestra la suma en unidades de medida y actualización; quien califica es la persona. El error caro aquí es el contrario del que se teme: no es señalar de más, es señalar de menos y no enterarse.
El cotejo contra listas. Un nombre puede escribirse de diez formas y el cotejo literal no encuentra ninguna de las otras nueve. Por eso el cotejo es un modelo que ordena por parecido y entrega un puntaje. Lo que se configura es el punto de corte, y ahí está la decisión de fondo: bajarlo produce más casos que revisar; subirlo produce menos trabajo y más riesgo de que una coincidencia real no aparezca. En este sistema ese punto de corte es un dato con versión y autor, para que la decisión sea de la empresa y esté fechada.
En los dos casos la evidencia que queda es la misma y es la que importa: qué listas se consultaron, en qué versión, a qué hora, con qué punto de corte, qué propuso el sistema y qué decidió la persona.
- Lo que se guarda de cada cotejo: listas consultadas, versión y fecha de cada una, criterio de coincidencia, puntaje, decisión y autor.
- Lo que se guarda de cada caso de fraccionamiento: operaciones agrupadas, criterio de agrupación, suma en unidades de medida y actualización, umbral aplicable, calificación y autor.
- Lo que no se guarda: nada que permita reconstruir una decisión sin su autor. Una decisión sin autor se trata como no tomada.
Estas dos son las que su equipo va a usar a diario. Pruébelas en el sistema en vivo antes de discutir el resto.
Evidencia de plataforma
Lo que el motor de la plataforma sí hace con modelos de lenguaje
Hasta aquí, lo declarado por el brochure. Esta sección es de otro tipo: es lo que está verificado en el código de la plataforma con la que se construyen estos sistemas, con cita de archivo y línea en el expediente interno. No es lo mismo y por eso va aparte.
El motor tiene un catálogo de modelos de lenguaje con veintiuna entradas, que corresponden a veinte identificadores distintos, cada una con su ventana de contexto, su máximo de salida y su precio por millón de unidades de entrada y de salida (para la enumeración y para la configuración). Dos entradas apuntan al mismo identificador, y por eso son veintiuna entradas y veinte modelos.
Las instrucciones no están escritas en el código: se leen de una tabla de configuración por folio, con su modelo, su límite de unidades y su temperatura, con memoria intermedia y con valores de respaldo declarados si la fila no existe. Si una instrucción queda con sustituciones sin resolver, el motor lo advierte en lugar de enviarla así.
Cada llamada deja registro de consumo: modelo, petición, unidades de entrada y de salida, costo, proyecto y acción, con marca de tiempo de inicio y fin. Eso es lo que permite decir cuánto cuesta una función, en lugar de estimarlo.
Mecanismo verificado en el motor · cita · qué significa aquí
| Mecanismo | Qué significa en cumplimiento |
|---|---|
| Catálogo de modelos con contexto, salida y precio | El modelo que atiende una función es un dato, no una decisión enterrada en el código |
| Selección del modelo por cadena, con respaldo declarado | Cambiar de modelo no obliga a reescribir la función; y si la cadena no existe, cae en un respaldo conocido |
| Instrucciones en tabla de configuración por folio | Ajustar cómo pregunta una función es un cambio de dato con autor, no una versión nueva del sistema |
| Aviso de sustituciones sin resolver en la instrucción | Una instrucción a medias se detecta antes de gastar y antes de producir una respuesta sin fundamento |
| Registro de consumo por llamada | El costo de cada función es medible; no hay que estimarlo en la negociación |
| Modos de forzado de modelo y de recorte para pruebas | Las corridas de prueba no se confunden con las de producción: fuerzan modelo y recortan el alcance |
Fuente: dossier de evidencia de plataforma de la casa, verificado el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco. Nada se ejecutó en runtime: lo verificado es que ese código existe, no que se haya corrido para esta página.
Conviene marcar también las grietas que la misma revisión encontró, porque publicar sólo la mitad buena es lo que esta capa existe para evitar: tres modelos del catálogo no tienen rama propia en el selector y caen en el respaldo si alguien los nombra, y una rama del selector no incluye el sufijo que sí lleva el identificador del catálogo. Son defectos de configuración conocidos y citados, no rumores.
Un proveedor que no puede decirle qué modelo atiende cada función ni cuánto costó la llamada, tampoco va a poder decírselo a su auditor.
Gobierno
Cómo se gobierna una función que decide
Que una capacidad proponga en lugar de decidir no basta. Hace falta poder reconstruir por qué propuso lo que propuso, medirla, probarla contra casos difíciles y apagarla si se degrada. La plataforma tiene para eso un metamodelo de gobierno, verificado en disco: treinta y cinco entidades —treinta y una de agente y cuatro catálogos— con nueve procedimientos cada una, lo que da 315 procedimientos, y treinta y dos controladores de interfaz que los exponen.
Lo importante para cumplimiento no es el conteo, sino qué se puede registrar con él: el rastro de decisión con su razonamiento, su confianza y si requiere revisión; la ejecución con sus unidades consumidas, su costo, su latencia y si escaló; la autoevaluación periódica con puntajes de precisión y de cumplimiento; los casos de prueba adversariales; el modelado de amenazas; y el acoplamiento con el servidor declarando qué campos se enmascaran y qué filtros de fila aplican.
Entidad de gobierno · cita · para qué sirve en cumplimiento
| Entidad | Para qué sirve aquí |
|---|---|
agente_ia_decision_log | Guarda el razonamiento, la confianza y la marca de revisión requerida: es lo que permite explicar una propuesta meses después |
agente_ejecucion | Unidades consumidas, costo, latencia, si escaló y por qué motivo |
agente_ia_autoevaluacion | Puntajes de precisión, utilidad, eficiencia y cumplimiento, con propuesta de mejora |
agente_ia_caso_prueba | Pruebas adversariales: lo que hay que intentar romper antes de confiar |
agente_ia_amenaza | Modelado de amenazas sobre el uso de modelos de lenguaje |
agente_ia_enlace_api_backend | Qué operaciones se permiten, qué filtros de fila aplican y qué campos se enmascaran: el control de datos sensibles |
agente_ia_governor | El supervisor que propone acciones correctivas cuando una función se degrada |
cat_nivel_autonomia | El catálogo donde se declara cuánta autonomía tiene cada función; es la pieza que hoy está vacía para este sistema |
Fuente: dossier de evidencia de plataforma de la casa, archivo, 4.987 líneas: 35 entidades con 9 procedimientos cada una y 32 controladores de interfaz en el servidor. Verificado el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco.
La infraestructura para gobernar funciones que deciden existe y está citada. Lo que falta es lo de la sección siguiente, y se dice.
La verificación negativa
Qué vigila hoy sin que nadie lo pida, y qué sigue en el banco de pruebas
Esta sección es la que ningún folleto trae y la que hace creíble a las otras nueve. Hay tres hechos que conviene tener claros antes de firmar nada.
Primero. El metamodelo de gobierno de la sección anterior existe como estructura, pero ninguna función de ComplianceShield está dada de alta en él. La tabla de agentes de la base tiene treinta y seis filas en toda la base del motor, y ninguna corresponde a los proyectos de este sistema ni a los de los otros seis sistemas de esta capa, al corte del propio servidor de 2026-09-27 08:10:53. Las treinta capacidades de esta página, por lo tanto, son declaraciones del brochure, no registros del motor.
Segundo. La plataforma tiene treinta carpetas de agente en lenguaje Python, con 12.474 líneas en 102 archivos, y su propio plan maestro se declara en estado de planeación. Están construidos y no están integrados al motor: la búsqueda en todo el código del motor de referencias a esos agentes, a sus puertos y a su marco de servicio no devuelve ninguna coincidencia. Eso está desarrollado en la página de agentes.
Tercero. El proyecto «Compliance Shield - Background Check» de ComplianceShield, que es el que tiene pantallas generadas, tiene cero ciclos de vida y cero reglas de negocio al mismo corte; el proyecto «Compliance Shield», que trae la especificación del núcleo de la ley, tiene ochenta y seis reglas, ninguna clasificada todavía en su subpatrón. Lo que una regla de negocio generada hace cuando sí existe está probado en otro proyecto de la plataforma, con capturas de validaciones disparándose en la aplicación.
Treinta capacidades declaradas por el brochure · cero funciones dadas de alta en el gobierno de agentes del motor, al corte del 27 de septiembre de 2026 · treinta agentes de plataforma construidos y no integrados.
Qué haría falta para cerrar la distancia, dicho sin rodeos: dar de alta cada capacidad en el catálogo de agentes con su nivel de autonomía declarado, conectarla a la entidad de acoplamiento que define qué puede leer y qué campos se le enmascaran, sembrar sus casos de prueba adversariales, y dejar corriendo la autoevaluación. Las cuatro piezas existen como estructura en la plataforma y están citadas arriba. Ninguna está poblada hoy para este sistema.
Lo que está construido se enseña. Lo que está declarado se atribuye. Lo que no está, se nombra. Esas tres frases son el contrato de esta página.
La línea
Qué está verificado, qué es del brochure y qué no está
Afirmación · grado · de dónde sale
| Afirmación | Grado | De dónde sale |
|---|---|---|
| 305 funcionalidades, 84 con inteligencia artificial, 30 módulos | Afirmación del brochure | Portada del brochure de ComplianceShield |
| Una capacidad de inteligencia artificial por cada módulo, treinta en total | Afirmación del brochure | Brochure, secciones de módulos core, de gestión y complementarios |
| 80 % más rápido, 70 % menos falsos positivos, cero errores, 24/7 | Afirmación del brochure | Brochure, módulos de identificación, de monitoreo y de avisos, y cierre de la sección de valor de la inteligencia artificial. No son mediciones nuestras |
| Los límites de cada capacidad | Diseño del proceso | Escritos por nosotros a partir de los artículos 18 y 20 de la ley y del comportamiento de cada tipo de función |
| Catálogo de 21 entradas y 20 modelos, con precio y contexto | Verificado en código | Código de la plataforma |
| Instrucciones en tabla por folio y registro de consumo por llamada | Verificado en código | Código de la plataforma |
| Metamodelo de gobierno de 35 entidades, 315 procedimientos y 32 controladores | Verificado en código | y controladores del servidor del portal |
| Funciones de ComplianceShield dadas de alta en el gobierno de agentes | No existen, al corte indicado | La tabla de agentes tiene 36 filas en toda la base y ninguna es de estos sistemas. Corte del servidor 2026-09-27 08:10:53 |
| Reglas de negocio del proyecto con pantallas | Cero, al corte indicado | El proyecto «Compliance Shield - Background Check». El proyecto «Compliance Shield» tiene 86 reglas, ninguna clasificada en subpatrón |
| Agentes de plataforma integrados al motor | Verificación negativa | Ninguna referencia del motor a los agentes ni a sus puertos. Desarrollado en la página de agentes |
Verificaciones de plataforma hechas el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco; nada se ejecutó en runtime. Verificaciones de base con la hora del propio servidor, porqueun conteo sin hora de corte no es reproducible.
Si alguien cita una cifra de esta página en otro documento, esta tabla dice exactamente qué puede decir de ella.
Sin registro
Entre y pregúntele
El sistema en vivo abre en /sistemas/complianceshield/sistema/. Ahí puede ver cómo se comporta una capacidad que propone: la coincidencia en listas llega con su puntaje y espera decisión; el caso de fraccionamiento llega agrupado y espera calificación; el aviso llega validado y espera aprobación.
Todos los datos son de ejemplo y están marcados en pantalla. No hay ningún dato personal: los clientes y proveedores de muestra son números de expediente.
- La vista del representante encargado de cumplimiento: la cola de alertas ordenada, y la decisión que sigue siendo suya.
- La vista de admisión: los campos precargados del documento y los que se corrigieron a mano.
- La vista de auditoría: qué propuso el sistema, qué decidió la persona y cuándo.
Diez minutos dentro le dicen más sobre el límite de una función que diez páginas sobre su potencia.
Preguntas frecuentes
¿ComplianceShield tiene treinta agentes de inteligencia artificial?
No, y conviene decirlo con precisión. El brochure declara una capacidad de inteligencia artificial por módulo, treinta en total. Una capacidad no es un agente: un agente tiene autonomía declarada, un objetivo, herramientas y una supervisión definida. Publicar esas treinta capacidades como «treinta agentes» sería inflarlas. La diferencia, y lo que haría falta para cerrarla, está en la página de agentes.
¿El 80 % y el 70 % son resultados medidos en clientes?
Son afirmaciones del brochure de ComplianceShield y así se publican en esta página, con su límite en la misma tabla. No son mediciones nuestras, no son un compromiso de resultado y no están medidas sobre su operación. Lo que el sistema sí hace es dejar la línea base registrada desde el primer expediente, para que dentro de seis meses la comparación sea suya y no de un folleto.
¿La inteligencia artificial puede cerrar alertas para bajar la carga de trabajo?
No en este sistema. Puede ordenar la cola, agrupar alertas con la misma causa y proponer un criterio, pero el cierre es un acto de una persona y queda con su autor, su criterio y su hora. La razón es que el artículo 18 atribuye obligaciones a la empresa y el artículo 20 exige designar a quien responde por ellas: una alerta cerrada sin autor es, en una visita de verificación, una alerta no atendida.
¿Qué modelo de lenguaje usa, y puedo cambiarlo?
El modelo es un dato de configuración, no una decisión enterrada en el código. La plataforma tiene un catálogo de veintiuna entradas que corresponden a veinte modelos distintos, con su ventana de contexto, su máximo de salida y su precio, y la instrucción de cada función se lee de una tabla con su modelo y sus parámetros. Cada llamada deja registro de consumo con su costo, de modo que el gasto por función es medible.
¿Qué pasa con los datos personales de los expedientes cuando interviene un modelo?
La pieza que lo gobierna está en la plataforma y está citada: la entidad de acoplamiento con el servidor declara qué operaciones se permiten, qué filtros de fila aplican y qué campos se enmascaran, y cada consulta a un expediente con datos sensibles queda en la bitácora con su justificación. Dicho lo cual, y esto es parte de la honestidad de esta capa: esa estructura está construida y no está poblada hoy para ComplianceShield. Configurarla es parte del arranque, no un supuesto.
¿Puedo apagar una capacidad que no quiero?
Sí. Cada capacidad es una funcionalidad del módulo, y el sistema funciona sin ella con el proceso manual equivalente: el cotejo se puede hacer con cotejo literal, el expediente se puede capturar a mano y el aviso se puede validar con lista de comprobación. Lo que no se apaga son las reglas duras —umbral del artículo 32, plazo del día 17, conservación de diez años—, porque ésas no son inteligencia artificial: son la ley.
Referencias
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: artículos 17, 18, 20, 23, 24 y 32, Título IV Bis y Título V. Texto vigente tras la reforma publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025. Consultada el 27 de septiembre de 2026. ↗
- ComplianceShield · brochure de cumplimiento organizacional, 5 páginas: 305 funcionalidades, 84 con inteligencia artificial, una capacidad de inteligencia artificial por cada uno de los 30 módulos, y las cifras de beneficio de 80 %, 70 %, «cero errores» y 24/7. Todas las cifras de beneficio de esta página proceden de este documento y se publican atribuidas a él.
- SPARTANE · dossier de evidencia de plataforma, 07-IA y agentes: catálogo de modelos, selección de modelo, instrucciones por folio, modos de forzado, registro de consumo y metamodelo de gobierno de agentes (35 entidades, 315 procedimientos, 32 controladores). Verificado el 27 de septiembre de 2026 sobre el código en disco; nada se ejecutó en runtime.
- SPARTANE · extracción de la base del motor de la casa, el proyecto «Compliance Shield - Background Check» y anexos «Compliance Shield» y «Plataforma Compliance Empresarial»: 22 pantallas, cero ciclos de vida, cero reglas de negocio en «Compliance Shield - Background Check» y 86 en «Compliance Shield»; la tabla de agentes de inteligencia artificial tiene 36 filas en toda la base y ninguna corresponde a estos sistemas. Corte tomado del propio servidor: 2026-09-27 08:10:53. Sólo lectura.
El modelo
Primero ve su sistema funcionando, sin costo y sin compromiso. Después decide si lo compra o lo renta.
No es un demo: es ComplianceShield con sus procesos, sus áreas y su operación dentro. Entra, lo recorre y lo usa. Verlo no cuesta nada y no lo compromete a nada. Cuando decida, cobramos por resultados, no por entregables.